合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。

3、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對(duì)銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要判別在于銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程是守法還是違法。

基層商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理研究

1、基層商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理研究 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于受到事前無(wú)法預(yù)料的情況和不確定因素的影響，使得商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)結(jié)果與預(yù)期結(jié)果背離、實(shí)際收益與預(yù)期收益背離，從而導(dǎo)致商業(yè)銀行蒙受經(jīng)濟(jì)損失的機(jī)會(huì)和可能性。

2、商業(yè)銀行作為社會(huì)最主要的資金融通平臺(tái)，其發(fā)展的健康與否直接影響著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，因此加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅關(guān)乎銀行自身的生存發(fā)展，更關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)的健康前進(jìn)。

3、從我國(guó)目前的商業(yè)銀行運(yùn)行狀況來(lái)看，其信用風(fēng)險(xiǎn)除了會(huì)在一定程度上出現(xiàn)同美國(guó)一樣對(duì)于信貸信用控制不到位，以及不良貸款問(wèn)題以外，銀行業(yè)市場(chǎng)份額過(guò)于集中和資本充足率偏低等問(wèn)題也同樣不容小覷。

4、導(dǎo)語(yǔ)：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行成立以來(lái)，受多種因素制約，在制度建設(shè)、硬件設(shè)施、人員結(jié)構(gòu)、防控能力等方面，與同級(jí)商業(yè)銀行仍存在一定差距，其對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力還很薄弱。

5、財(cái)富管理業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行新利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的同時(shí)，也伴隨著風(fēng)險(xiǎn)。研究財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)重要課題，同時(shí)加強(qiáng)財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)控制也對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)提供了安全保障，具有重要意義。

我國(guó)商業(yè)銀行存在哪些問(wèn)題及危機(jī)

建立商業(yè)銀行危機(jī)公關(guān)小組 建立公關(guān)小組的目的在于幫助企業(yè)處理危機(jī)時(shí)不束手無(wú)策，從制度化層面規(guī)范流程。在危機(jī)發(fā)生時(shí)，能夠有專職人員進(jìn)行操作，有領(lǐng)導(dǎo)和處理當(dāng)次危機(jī)事件的相機(jī)決策權(quán)利等最高權(quán)力。

一：商業(yè)銀行（Commercial Bank），英文縮寫為CB，是銀行的一種類型，職責(zé)是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。

抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱。銀行業(yè)未來(lái)利潤(rùn)或被侵蝕且不良承壓較強(qiáng)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括哪些風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就是商業(yè)銀行因?yàn)檫`反相關(guān)的法律和規(guī)則，可能會(huì)遭受的法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。反xq合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反xq合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。參見教材（下冊(cè)）P202。

管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是企業(yè)在日常管理過(guò)程中對(duì)授權(quán)管理、印章管理、經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。一切力量來(lái)源于組織，公司制度是公司力量的保證。

被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的誘因。合規(guī)文化的核心理念：全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

銀行內(nèi)控合規(guī)管理簿弱環(huán)節(jié)

內(nèi)部控制的某些環(huán)節(jié)存在無(wú)規(guī)律可循，執(zhí)行力的問(wèn)題，如缺乏內(nèi)部管理制度和體制滯后的剛性。此外，內(nèi)部控制部門的獨(dú)立性不夠，審計(jì)客觀，公正難以保證，而且內(nèi)部監(jiān)控及合規(guī)機(jī)制的強(qiáng)勢(shì)文化沒有突出重要的導(dǎo)向性能。

合規(guī)意識(shí)淡薄，合規(guī)理念滯后。在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，銀行的合規(guī)管理沒有得到相應(yīng)提高，內(nèi)控優(yōu)先的理念沒有真正確立，重營(yíng)銷輕管理，重規(guī)模輕效益，重速度輕質(zhì)量，重發(fā)展輕內(nèi)控的意識(shí)比較濃厚，負(fù)面激勵(lì)較嚴(yán)重。

你好！反饋環(huán)節(jié)，一個(gè)好的管理，沒有得到一定得反饋，也是無(wú)濟(jì)于事的。僅代表個(gè)人觀點(diǎn)，不喜勿噴，謝謝。

銀行可以通過(guò)總結(jié)合規(guī)的成效、經(jīng)驗(yàn)和不足，引導(dǎo)員工牢固樹立新的合規(guī)理念，主動(dòng)守法。緊密聯(lián)系實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理，針對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)，繼續(xù)深入開展合規(guī)研討活動(dòng)。

當(dāng)前，基層商業(yè)銀行加強(qiáng)內(nèi)控管理存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：內(nèi)控合規(guī)意識(shí)薄弱。近年來(lái)，各國(guó)有商業(yè)銀行日益重視內(nèi)控合規(guī)工作，自上而下不斷開展形式多樣的內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，但從部分基層行來(lái)看，效果并不理想。

二）、緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，瞄準(zhǔn)內(nèi)控合規(guī)管理的薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)深入開展合規(guī)大討論活動(dòng)。