商業(yè)銀行控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法有哪些

方法：（1）全面實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債管理 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不是單純的資金管理問(wèn)題，而是多種問(wèn)題的綜合反映，因此，從資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的角度來(lái)探討流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范。

【答案】：A、B、D、E 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的管控手段包括：現(xiàn)金流量管理、限額管理、融資管理、壓力測(cè)試、應(yīng)急計(jì)劃。

銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制手段如下：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。

商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

1、其次要實(shí)行經(jīng)常性的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，并依此建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的處置方案，如設(shè)立高效可行的應(yīng)急融資計(jì)劃，提高避險(xiǎn)能力。發(fā)展完善穩(wěn)健的資本市場(chǎng) 流動(dòng)性的內(nèi)涵要求銀行把握資金的需求和供給。

2、銀行應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策：（一）構(gòu)建合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的流動(dòng)性管理部門(mén)，并聘請(qǐng)流動(dòng)性經(jīng)理，對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行系統(tǒng)深入的管理。

3、首先完善流動(dòng)性調(diào)控工具組合 管理金融體系流動(dòng)性是中央銀行的重要職責(zé)，也是貨幣政策實(shí)施以及維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的主要手段。

4、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與防范對(duì)策探析 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀 流動(dòng)性缺口客觀存在。從商業(yè)銀行近年來(lái)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況看，流動(dòng)性供給無(wú)法充分滿足流動(dòng)性需求，客觀上已經(jīng)存在一定程度的流動(dòng)性缺口。資本杠桿比率偏高。

5、由于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的形成受到諸多內(nèi)外部因素的影響，且往往與其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)交織在一起，銀行自身的管理可能無(wú)法有效管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，防止其外溢，因此有必要建立一個(gè)較為完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行應(yīng)避免各種業(yè)務(wù)品種在某一特定的時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)過(guò)分集中和業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的資金流量缺口風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)必須考慮自身財(cái)務(wù)狀況惡化時(shí)，被交易對(duì)手要求提前終止安排或提高信用安排時(shí)所需要的融資來(lái)源。

央行如何將強(qiáng)商業(yè)銀行的安全性,流動(dòng)性管理

1、在央行持續(xù)實(shí)行緊縮性政策之下，市場(chǎng)流動(dòng)性被以不同形式不斷被吸納，未來(lái)流動(dòng)性形勢(shì)取決于外匯資金是否繼續(xù)涌入我國(guó)。

2、轉(zhuǎn)換資產(chǎn)、 借入資金、 運(yùn)用資本市場(chǎng)工具、 抵押貸款標(biāo)準(zhǔn)化、 成本最低。流動(dòng)性被視為商業(yè)銀行的生命線。流動(dòng)性不僅直接決定著單個(gè)商業(yè)銀行的安危存亡，對(duì)整個(gè)國(guó)家乃至全球經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定都至關(guān)重要。

3、方法：（1）全面實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債管理 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不是單純的資金管理問(wèn)題，而是多種問(wèn)題的綜合反映，因此，從資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的角度來(lái)探討流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范。

商業(yè)銀行證券投資中流動(dòng)性準(zhǔn)備策略的主要內(nèi)容

資產(chǎn)方流動(dòng)性管理策略包括的內(nèi)容如下：變現(xiàn)多余貨幣市場(chǎng)資產(chǎn)；出售原定持有到期的證券；出售長(zhǎng)期資產(chǎn)、固定資產(chǎn)或某些業(yè)務(wù)條線；在相關(guān)貸款文件中加入專(zhuān)門(mén)條款以便提前收回或出售轉(zhuǎn)讓流動(dòng)性較低的資產(chǎn)。

(一)進(jìn)取型原則 當(dāng)出現(xiàn)流動(dòng)性缺口時(shí)，銀行管理者不是依靠收縮資產(chǎn)規(guī)模和出售資產(chǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)負(fù)債的方式來(lái)滿足流動(dòng)性需求，這稱(chēng)為進(jìn)取型原則。按照進(jìn)取型原則進(jìn)行決策時(shí)，關(guān)鍵是看借人資金的成本是否小于運(yùn)用其所獲得的收益。

銀行的流動(dòng)性包括兩方面的含義：一是資產(chǎn)的流動(dòng)性，二是負(fù)債的流動(dòng)性。資產(chǎn)的流動(dòng)性是指銀行資產(chǎn)在不發(fā)生損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力；負(fù)債的流動(dòng)性是指銀行以較低的成本適時(shí)獲得所需資金的能力。

(1)傳統(tǒng)證券投資策略。傳統(tǒng)的證券投資策略主要包括分散投資策略、有效組合策略、梯形投資策略、杠鈴?fù)顿Y策略、計(jì)劃投資策略、趨勢(shì)投資策略等。這些方法都是圍繞“盡量減少風(fēng)險(xiǎn)損失和增加收益”這一核心提出的。

當(dāng)商業(yè)銀行面臨流動(dòng)性困難時(shí)采取哪些措施

向其他銀行借款：商業(yè)銀行可以通過(guò)向其他銀行借款來(lái)彌補(bǔ)流動(dòng)性不足。這種方法通常用于短期流動(dòng)性不足的情況，可以幫助銀行在短期內(nèi)獲得必要的流動(dòng)資金。向中央銀行借款：商業(yè)銀行可以向中央銀行申請(qǐng)貸款來(lái)彌補(bǔ)流動(dòng)性不足。

對(duì)資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整①優(yōu)化儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，建立分層次的流動(dòng)性準(zhǔn)備。根據(jù)資產(chǎn)的流動(dòng)性，各商業(yè)銀行可以通過(guò)配置各類(lèi)資產(chǎn)的數(shù)量，確定相互間的配比關(guān)系，構(gòu)建適宜的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，建立起多層次、全方位的防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防線。

首先完善流動(dòng)性調(diào)控工具組合 管理金融體系流動(dòng)性是中央銀行的重要職責(zé)，也是貨幣政策實(shí)施以及維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的主要手段。

A同業(yè)拆入款項(xiàng)，即從別的銀行借人一筆資金，用于緩解流動(dòng)性需求；B減少核心貸款，即減少資金流出的額度；C可保證一部分存款能較長(zhǎng)時(shí)間的存在銀行應(yīng)付流動(dòng)性危機(jī)；D是緊急求救措施；E是從聲譽(yù)方面緩解流動(dòng)性危機(jī)。

流動(dòng)性缺口客觀存在。從商業(yè)銀行近年來(lái)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況看，流動(dòng)性供給無(wú)法充分滿足流動(dòng)性需求，客觀上已經(jīng)存在一定程度的流動(dòng)性缺口。資本杠桿比率偏高。

當(dāng)前的流動(dòng)性過(guò)剩問(wèn)題是相對(duì)過(guò)剩，是銀行體系運(yùn)作效率低下的產(chǎn)物，實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的中小企業(yè)還面臨著融資困難的局面。創(chuàng)新的金融工具的發(fā)展趨勢(shì)是轉(zhuǎn)移與分散資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與提高資產(chǎn)的流動(dòng)性。