存款多少會(huì)被銀行監(jiān)管呢?

1、一般情況下，我們每天累積存款50000元人民幣以上或10000美元以上的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支，都有可能會(huì)被銀行監(jiān)管的，主要的目的是為了防止現(xiàn)金xq等情況。

2、atm機(jī)一天存款50000人民幣的時(shí)候或者大于10000美金的時(shí)候會(huì)被監(jiān)管。存款一般可以沒(méi)有限制，但如果頻繁有大額資金進(jìn)出，可能會(huì)被銀行視為“監(jiān)管”對(duì)象，銀行工作人員一般會(huì)電話詢問(wèn)資金來(lái)源，只要來(lái)源正規(guī)，就不會(huì)有任何問(wèn)題。

3、個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬(wàn)張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國(guó)家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過(guò)20萬(wàn)元或等值1萬(wàn)美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國(guó)內(nèi)主要銀行也將對(duì)頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。

4、ATM機(jī)一天存款多少會(huì)被監(jiān)管？ATM機(jī)若是單日存款超過(guò)了5萬(wàn)人民幣，或者是大于1萬(wàn)美金的情況就會(huì)遭到銀行的監(jiān)管。因?yàn)锳TM機(jī)一次只能夠存取1萬(wàn)，如果我們要存取5萬(wàn)以上，我們必須通過(guò)柜臺(tái)尋求相關(guān)人員的幫助才能夠進(jìn)行存取。

銀行存款超過(guò)多少金額要上報(bào)給監(jiān)管部門?

1、一般情況下，我們每天累積存款50000元人民幣以上或10000美元以上的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支，都有可能會(huì)被銀行監(jiān)管的，主要的目的是為了防止現(xiàn)金xq等情況。

2、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。

3、一般情況下，普通民眾每天累計(jì)存款5萬(wàn)元以上或外幣價(jià)值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存款，都會(huì)受到監(jiān)管。其監(jiān)管的目的是防止xq。因此，為提前防范，國(guó)家應(yīng)審查大量轉(zhuǎn)移信息，以保護(hù)民眾的資金不輕易流入不法投機(jī)者的腰包。

4、一般來(lái)說(shuō)現(xiàn)金存?zhèn)€一兩千是不會(huì)被過(guò)問(wèn)的，而五萬(wàn)（含）以上現(xiàn)金的存取則會(huì)觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行是需要上報(bào)給央行的。

5、在銀行存款時(shí)，一日累計(jì)存款超過(guò)50000人民幣的時(shí)候或者大于10000美金的時(shí)候會(huì)被監(jiān)管。銀行存款是儲(chǔ)存在銀行的款項(xiàng)，是貨幣資金的組成部分。

6、ATM機(jī)若是單日存款超過(guò)了5萬(wàn)人民幣，或者是大于1萬(wàn)美金的情況就會(huì)遭到銀行的監(jiān)管。因?yàn)锳TM機(jī)一次只能夠存取1萬(wàn)，如果我們要存取5萬(wàn)以上，我們必須通過(guò)柜臺(tái)尋求相關(guān)人員的幫助才能夠進(jìn)行存取。

大額取現(xiàn)多少被監(jiān)管

1、取款賬戶內(nèi)現(xiàn)金超過(guò)五萬(wàn)元的會(huì)被監(jiān)管。一般來(lái)說(shuō)，銀行對(duì)單個(gè)交易或當(dāng)日累計(jì)交易超過(guò)5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金存取款行為將納入重點(diǎn)監(jiān)控。

2、一般來(lái)說(shuō)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）的銀行現(xiàn)金存取款行為將會(huì)被列入重點(diǎn)監(jiān)控。

3、銀行流水多少?gòu)垥?huì)被監(jiān)管？個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬(wàn)張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國(guó)家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過(guò)20萬(wàn)元或等值1萬(wàn)美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。

銀行流水多少?gòu)垥?huì)被監(jiān)管?

如果銀行卡流水每天達(dá)到二十萬(wàn)以上，那么就會(huì)被銀行監(jiān)控。依據(jù)國(guó)家的有關(guān)監(jiān)管制度，如果日累計(jì)人民幣交易達(dá)到20萬(wàn)元以上，或者外幣交易達(dá)到等值1萬(wàn)美元以上，那么就會(huì)被銀行監(jiān)控。

個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元或以上，那么這些銀行流水將會(huì)進(jìn)入被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的狀態(tài)。如果是通過(guò)支付寶、微信等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，那么就由第三方支付公司進(jìn)行監(jiān)控。如果監(jiān)控的結(jié)果正常，那么用戶是可以正常用卡的。

一般來(lái)說(shuō)銀行對(duì)個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶的轉(zhuǎn)賬規(guī)定金額都有所不同，個(gè)人賬戶的話，一般是單筆或者積累到100萬(wàn)會(huì)被查，而企業(yè)的額度就相對(duì)高一些，單筆或者積累到200萬(wàn)會(huì)被查。

金稅四期個(gè)人卡流水超過(guò)以下規(guī)定會(huì)被監(jiān)管。任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)元。公戶轉(zhuǎn)賬，超過(guò)200萬(wàn)元。私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)元（境外）或50萬(wàn)元（境內(nèi)）。金稅四期上線之后，對(duì)資金的監(jiān)控將會(huì)更為嚴(yán)格，特別是個(gè)人卡交易。

個(gè)人銀行流水超過(guò)多少會(huì)被監(jiān)控

1、如果銀行卡流水每天達(dá)到二十萬(wàn)以上，那么就會(huì)被銀行監(jiān)控。依據(jù)國(guó)家的有關(guān)監(jiān)管制度，如果日累計(jì)人民幣交易達(dá)到20萬(wàn)元以上，或者外幣交易達(dá)到等值1萬(wàn)美元以上，那么就會(huì)被銀行監(jiān)控。

2、個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元或以上，那么這些銀行流水將會(huì)進(jìn)入被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的狀態(tài)。如果是通過(guò)支付寶、微信等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，那么就由第三方支付公司進(jìn)行監(jiān)控。如果監(jiān)控的結(jié)果正常，那么用戶是可以正常用卡的。

3、根據(jù)大額支付的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人轉(zhuǎn)賬單日內(nèi)單筆或者累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額超過(guò)5萬(wàn)元的用戶會(huì)被列為監(jiān)控狀態(tài)。

4、個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易金額人民幣5萬(wàn)及以上，自然人單筆或者累計(jì)交易金額50萬(wàn)及以上，或者一些交易額比較大，交易頻繁的賬戶，都可能會(huì)被監(jiān)控。

5、當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。國(guó)家為了防止客戶利用賬戶進(jìn)行xq活動(dòng)，規(guī)定了對(duì)頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對(duì)賬單，也稱銀行賬戶交易對(duì)賬單。