銀行柜臺業(yè)務(wù)辦理過程中柜圓禁止行為有哪些

1、對柜圓現(xiàn)金箱，必須設(shè)置最高限額，超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時上繳入庫。交接班時，柜圓現(xiàn)金箱應(yīng)換人盤點。柜圓之間的現(xiàn)金調(diào)撥必須履行嚴(yán)密的手續(xù)。

2、不得在任何場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)；不得銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品；不得代銷未持有金融牌照機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品；不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益。

3、十嚴(yán)禁復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜圓卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶。十嚴(yán)禁違規(guī)管理庫存現(xiàn)金，白條抵庫，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

4、嚴(yán)禁使用郵政儲蓄業(yè)務(wù)章戳和其他公章。嚴(yán)禁接觸現(xiàn)金。嚴(yán)禁在柜臺外為客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬等實際交易性業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁進行任何柜臺內(nèi)業(yè)務(wù)操作或兼任柜圓、綜合柜圓、支局長權(quán)限的工作。

銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行在從事理財業(yè)務(wù)中的四銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行在從事理財...

第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立健全個人理財業(yè)務(wù)管理體系，明確個人理財業(yè)務(wù)的管理部門，針對理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的不同特點，分別制定理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品并不像人們想象中的萬無一失。銀監(jiān)會于2011年正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，進一步要求了商業(yè)銀行對于理財產(chǎn)品的銷售必須明示風(fēng)險。

是真的?！渡虡I(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》沒有修改，但是出臺新的文件，新的規(guī)定會替代舊的規(guī)定。

理財業(yè)務(wù)無論對商業(yè)銀行還是客戶而言均是一種風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)品種。中國銀監(jiān)會和各家商業(yè)銀行對理財客戶的財富狀況、風(fēng)險承受能力均有一定的要求。

第四條　中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法等相關(guān)規(guī)定，對理財產(chǎn)品銷售活動實施監(jiān)督管理。第二章　基本原則第五條　商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則。

銀行員工禁令

1、（二） 預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋會計業(yè)務(wù)印章。

2、嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動。嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和xq等活動。

3、根據(jù)興業(yè)銀行《興業(yè)銀行員工行為十三條禁令》，嚴(yán)禁未經(jīng)興業(yè)銀行許可經(jīng)商辦企業(yè)或未經(jīng)許可在其他經(jīng)濟組織兼職。

4、法律分析：嚴(yán)禁代客戶辦理業(yè)務(wù)或控制客戶賬戶。嚴(yán)禁與客戶發(fā)生非正常資金往來。嚴(yán)禁違規(guī)使用印章；嚴(yán)禁違規(guī)對外擔(dān)保。嚴(yán)禁違規(guī)出借辦公、營業(yè)場所。嚴(yán)禁參與套取、騙取銀行信貸資金。嚴(yán)禁侵占或挪用銀行資金。

5、柜圓領(lǐng)用重要空白憑證時必須經(jīng)主管人員審批簽字；簽發(fā)重要空白憑證時必須順序使用，逐份銷號；出售重要空白憑證，必須核對客戶提供的預(yù)留銀行簽章；重要空白憑證作廢時，必須加蓋“作廢”章，作為當(dāng)日表外憑證附件。

6、《中國郵政儲蓄銀行員工行為十條禁令》具體包括內(nèi)容 嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、、民間借貸等活動。嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和等活動。

農(nóng)行五類員工違規(guī)行為

1、嚴(yán)禁越權(quán)或變相越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁逆程序或按領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁不借助信息技術(shù)和專家咨詢，盲日辦理信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁決策不民主，在辦理信貸業(yè)務(wù)中獨斷專行。

2、法律分析： 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》實施單獨罰款處理。

3、第六十二條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對農(nóng)發(fā)行的機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍以及董事和高級管理人員任職資格等事項實施行政許可。第六十三條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對農(nóng)發(fā)行實施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管。

4、對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式，經(jīng)濟處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資。紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動合同等。

5、柜面業(yè)務(wù)人員二十個嚴(yán)禁：嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁私自在非營業(yè)場所及非營業(yè)時間辦理各項柜臺業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁在非營業(yè)時間以各種理由單獨滯留或進入營業(yè)場所。

6、第一條 為了規(guī)范員工行為，提高員工素質(zhì)，塑造農(nóng)業(yè)銀行的良好社會形象，促進農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展，根據(jù)國家法律、法規(guī)和社會道德規(guī)范，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行的實際情況，制定本守則。

銀行員工行為守則

1、中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則四項基本要求如下：中國農(nóng)業(yè)銀行員工正確做事的基本準(zhǔn)則： 愛崗敬業(yè) 、誠實守信、 勤勉盡職 、依法合規(guī) 。愛崗敬業(yè) ：員工應(yīng)踐行愛國、敬業(yè)、誠信、友善的核心價值觀，自覺維護國家利益和金融安全。

2、銀行員工行為規(guī)范如下 員工應(yīng)自覺遵守銀行的各項規(guī)章制度，以制度為準(zhǔn)繩規(guī)范自己的行為。員工應(yīng)按規(guī)定時間上下班..并親自打卡。

3、中信銀行員工守則 第一條 儀容儀表 裝飾得體，頭發(fā)整潔，不染異色。女員工適度化淡妝，裝飾配件得當(dāng)，臨柜人員過肩長發(fā)一律盤發(fā)；男員工保持面部清潔，不蓄胡須，發(fā)不過耳。

銀行員工行為禁令十二條

法律分析：嚴(yán)禁違法犯罪行為：不得參與“黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織。嚴(yán)禁非法催收：不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。

不受任何單位和個人的干涉。商業(yè)銀行以其全部法人財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。第五條 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。第六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個人的侵犯。

是10條禁令 嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動。嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和xq等活動。