保險業(yè)反xq案例
1、保險總金額為315萬元，保費合計202萬元；為X某等3人辦理了金額不等的養(yǎng)老保險，總保險金額為70萬元，保費合計48萬元。當日，某百貨即以支票轉(zhuǎn)賬方式交足250萬元保費。11月3日，平安保險向某百貨開具“新契約保費”收據(jù)。
2、并處或者單處xq數(shù)額5%以上20%以下罰金，情節(jié)嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處xq數(shù)額5%以上20%以下罰金。
3、年1月發(fā)布的《金融機構(gòu)反xq規(guī)定》第三條規(guī)定將xq的上游犯罪擴大到了包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪在內(nèi)的所有犯罪。
4、利用普通險產(chǎn)品xq的案例約占30%，涉案金額100萬美元；利用再保險業(yè)務(wù)xq的案例約占5%，涉案金額400萬美元。
5、《保險業(yè)反xq工作管理辦法》；《關(guān)于加強保險業(yè)反xq工作的通知》；《保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）》。
6、年五月，保監(jiān)會出臺《保險業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范》（試行），如果客戶當日累計投保20萬元以上或出現(xiàn)可疑交易等，將被納入反xq監(jiān)測范圍。另外，市民買大額保險也會被人民銀行反xq主管部門監(jiān)管。
反xq是金融機構(gòu)的什么義務(wù)
1、法律分析：反xq是金融機構(gòu)的法定義務(wù)行為。法律依據(jù)：《金融機構(gòu)反xq規(guī)定》第三條 中國人民銀行是國務(wù)院反xq行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反xq工作進行監(jiān)督管理。
2、反xq是金融機構(gòu)的法定義務(wù)行為，根據(jù)《中華人民共和國反xq法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反xq規(guī)定》。了解客戶是金融機構(gòu)打擊xq活動的基礎(chǔ)工作。
3、反xq（Anti-Money Laundering， AML）是指金融機構(gòu)必須采取一系列措施，減少被xq（Money Laundering）利用的風(fēng)險，也是一項法律義務(wù)。
4、反xq是金融機構(gòu)的工作職責(zé)。金融機構(gòu)對xq的犯罪行為，有舉報的義務(wù)。報案人、控告人、舉報人如果不愿公開自己的姓名和報案、控告、舉報的行為，應(yīng)當為他保守秘密。
中信銀行因違反反xq規(guī)定被罰2890萬!該銀行存在哪些過錯?
中國人民銀行2月5日開出2021年的第一號罰單：中信銀行因違反反xq相關(guān)規(guī)定被罰2890萬元，此外，14名相關(guān)責(zé)任人一并收到央行的罰單。
第二宗罪是沒有備份客戶信息和交易明細。這一舉動明顯不合規(guī)，是中信銀行想要掩蓋自己錯誤行為。
因為該行將違反了央行的反xq的規(guī)定，所以被處罰了。目前，現(xiàn)代國家對xq的解釋并不完全相同。
如果不是內(nèi)部人員配合，恐怕你的賬戶很容易被監(jiān)控的。所以在這樣的情況下，中信銀行就因違反反xq相關(guān)規(guī)定被罰2890萬。而相關(guān)負責(zé)人也是按照，各自具體的違法情況，分別受到了央行5萬元至8萬元不等的處罰。
開通中信銀行圓夢金后，在銀聯(lián)(非限制類)商戶刷卡消費就可以把圓夢金刷出來。圓夢金的限制類商戶：金融類；房地產(chǎn)類；公立醫(yī)院類；博彩類；中信銀行風(fēng)險政策規(guī)定的其他消費；監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他消費。
登錄正確的網(wǎng)址，防止網(wǎng)上欺詐行為。請通過中信金融網(wǎng)e中信導(dǎo)航條中的“個人網(wǎng)銀”或中信銀行網(wǎng)址進入中信銀行網(wǎng)上銀行。
反xq工作中特色做法
確定反洗 錢工作的負責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的 工作職責(zé)，確保反xq工作的有效開展。
有效識別異常風(fēng)險客戶，多渠道推廣應(yīng)用等。反xq活動特點和亮點是有效識別異常風(fēng)險客戶，多渠道推廣應(yīng)用，案件防控工作得力，獲得監(jiān)管部門認可。
對xq活動持零容忍態(tài)度，通過開展金融知識普及教育，提高風(fēng)險管理意識和價值傳導(dǎo)，堅決抵制和打擊xq活動，維護金融市場穩(wěn)定。
反xq工作的基本方法如下：主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別。不要出租出借自己的身份證件。不要出租出借自己的賬戶。不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙。
