求國(guó)內(nèi)外金融風(fēng)險(xiǎn)案例!!!麻煩各位了~~
1、第一種方式：如案例所示，核庫(kù)的方式是質(zhì)物(稻谷)價(jià)值=庫(kù)內(nèi)稻谷堆積長(zhǎng)度庫(kù)內(nèi)稻谷堆積寬度庫(kù)內(nèi)稻谷堆積高度稻谷密度(銀行確認(rèn))稻谷單價(jià)(銀行確認(rèn))。
2、金融風(fēng)險(xiǎn)管理金融風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)1操作風(fēng)險(xiǎn)法國(guó)興業(yè)銀行案例法國(guó)興業(yè)銀行小交易員捅出的大窟窿2019年6月，該銀行的交易員熱羅姆·科維爾躲過了嚴(yán)密的監(jiān)控系統(tǒng)，開始進(jìn)行違規(guī)越權(quán)交易。
3、近三年重大的金融時(shí)間梳理如下：2019年 （1）2019年6月6日，工信部向中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通(600050，股吧)、中國(guó)廣電發(fā)放5G商用牌照，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入5G商用元年。10月31日，工信部宣布：5G商用正式啟動(dòng)。
4、雷曼兄弟倒閉 信心崩潰 美國(guó)第4大投資銀行雷曼兄弟由于投資失利，在談判收購(gòu)失敗后宣布申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，引發(fā)全球金融海嘯。
外借重要空白憑證的風(fēng)險(xiǎn)提示
1、卡片管理環(huán)節(jié)空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領(lǐng)用是否符合手續(xù)，有無造成空白卡丟失或被盜。
2、自行打印的空白憑證可能出現(xiàn)質(zhì)量問題，如字跡模糊、與原版格式不符、鏈接不良等問題，容易導(dǎo)致憑證無法清晰有效表達(dá)信息。自行打印的憑證容易被偽造、復(fù)制和篡改，從而導(dǎo)致券據(jù)真?zhèn)涡詥栴}，不利于對(duì)憑證的記錄和識(shí)別。
3、作廢重要空白憑證存在以下風(fēng)險(xiǎn)： 重要空白憑證作為會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的重要物品，一旦失去控制，會(huì)使銀行資金安全存在極大隱患，比現(xiàn)金丟失或被盜的風(fēng)險(xiǎn)更大，屬于重大事故。綜上所述，作廢重要空白憑證存在資金安全方面的風(fēng)險(xiǎn)。
銀行柜面業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫(kù)箱管理。（6）平賬和賬務(wù)核對(duì)。（7）抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。
2、安全防范不到位：柜面操作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，沒有嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，如未對(duì)客戶身份進(jìn)行有效驗(yàn)證、未對(duì)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行核對(duì)等，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
3、銀行柜面員工與客戶發(fā)生吵架事件存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩個(gè)方面： 失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：銀行是服務(wù)行業(yè)，柜面員工與客戶發(fā)生爭(zhēng)吵會(huì)違反銀行規(guī)定，甚至可能影響到銀行的聲譽(yù)和形象，因此可能會(huì)受到上級(jí)的批評(píng)和懲罰，甚至可能被解雇。
4、銀行公司業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在以下三點(diǎn)：柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)① 存現(xiàn)業(yè)務(wù)化整為零逃避授權(quán)監(jiān)督產(chǎn)生空存的風(fēng)險(xiǎn)。② 柜圓不規(guī)范操作產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。③ 不法分子利用抹賬交易產(chǎn)生的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
