銀行基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理及措施有哪些?

主要包括：加快經(jīng)營管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境。要?jiǎng)?chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場主體。

加快經(jīng)營管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境。要?jiǎng)?chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場主體。

要加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)控管理，首先應(yīng)深入推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，做到合規(guī)理念入腦入心。

商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引(2007)

第一章　總則第一條　為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，制定本指引。

不過，現(xiàn)在已經(jīng)廢止了。根據(jù)中國銀監(jiān)會公告2016年第1號《中國銀監(jiān)會關(guān)于廢止一批規(guī)章和政策性文件的公告》“《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》自公告之日起廢止”。

現(xiàn)在銀行的監(jiān)管由銀監(jiān)局監(jiān)管，并不是人民銀行。

幫你查了下，銀監(jiān)會沒有關(guān)于雙人查庫的明確辦法。各銀行是根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)會令2007年第6號）自行制定的。查庫工作作為一種管理制度規(guī)定，各銀行均對其具體操作作了明確要求。

負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。

如何理解商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。不相容崗位應(yīng)該是考慮崗位專業(yè)性和厲害關(guān)系回避的問題。

2、(2)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。

3、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

論述商業(yè)銀行應(yīng)有的授信操作規(guī)范及相關(guān)原則。

不同幣種授信的統(tǒng)一，要做到本外幣授信的統(tǒng)一，將對本幣業(yè)務(wù)的授信和外幣業(yè)務(wù)的授信置于同一授信額度之下。授信對象的統(tǒng)一。

授信審批應(yīng)當(dāng)完全獨(dú)立于貸款的營銷和貸款的發(fā)放。②統(tǒng)一考慮原則。

商業(yè)銀行對其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)所轄服務(wù)區(qū)及其客戶授信，應(yīng)遵循以下原則：（一）應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)和金融管理能力、信貸資金占用和使用情況、金融風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，實(shí)行區(qū)別授信。

集中對集團(tuán)客戶授信進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。②適度原則。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)授信客戶風(fēng)險(xiǎn)大小和自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力.合理確定對集團(tuán)客戶的總體授信額度，防止過度集中風(fēng)險(xiǎn)。③預(yù)警原則。商業(yè)銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制.及時(shí)防范和化解集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行在授信決策過程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨(dú)立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。