求銀行操作風險管理的案例

1、商業(yè)銀行操作風險管理的國際案例 案例一：巴林銀行。1995年2月英國中央銀行英格蘭銀行宣布了一條消息：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請資產(chǎn)清理。10天后，以1英鎊的象征性價格被荷蘭國際集團收購。

2、本案例中銀行網(wǎng)銀存在漏洞使得被告有機可乘，套取銀行資金，使得銀行蒙受損失。本案例中銀行面臨此風險應(yīng)歸類為信息科技風險。

3、二是在操作風險管理理念上存在缺陷， 導(dǎo)致操作風險管理框架不健全， 管理措施不到位， 管理技術(shù)單一。

4、金融風險管理金融風險分類系統(tǒng)性風險操作風險1操作風險法國興業(yè)銀行案例法國興業(yè)銀行小交易員捅出的大窟窿2019年6月，該銀行的交易員熱羅姆·科維爾躲過了嚴密的監(jiān)控系統(tǒng)，開始進行違規(guī)越權(quán)交易。

5、都可以通過學(xué)習西方金融風險管理經(jīng)典案例，加深對金融風險管理的理解和認識，提高金融風控意識。

6、銀行柜圓違規(guī)操作案例篇1：一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。楊小姐，即為債權(quán)人之一。

商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風險的有

操作風險如下。利率風險：商業(yè)銀行通過貸款、存款等活動賺取收益，但利率的上升下降會導(dǎo)致銀行收益不穩(wěn)定，從而影響存款人的利益。

人為操作風險和系統(tǒng)操作風險。人為操作風險：包括員工疏忽、錯誤操作、違規(guī)操作等情況，如誤輸入客戶信息、錯誤的資金轉(zhuǎn)賬操作等。

交易風險。銀行代理業(yè)務(wù)涉及的金融產(chǎn)品和服務(wù)可能存在不確定因素，如匯率波動、利率變動等，從而導(dǎo)致代理交易損失風險。

在代理業(yè)務(wù)中，由于人員因素引起的操作風險違規(guī)事項主要包括：①業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費，不進入大賬核算；②內(nèi)外勾結(jié)編造虛假代理業(yè)務(wù)合同騙取手續(xù)費收入；③未經(jīng)授權(quán)或超過權(quán)限擅自進行交易；④內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利等。

代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。其主要操作風險點包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。

【答案】：D 商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)操作風險的種類有：①人員因素；②內(nèi)部流程；③系統(tǒng)缺陷；④外部事件。A項屬于人員因素；BC兩項屬于外部事件；D項屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中面臨的市場風險。

根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,下列不屬于重大操作風險事件的是...

1、操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。

2、操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。

3、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》第七條規(guī)定，“商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。

銀行理財產(chǎn)品風險六:操作風險

存在利率風險 自動轉(zhuǎn)存的存款利率，一般是根據(jù)上一期的存款利率或掛牌利率來給的，如果銀行存款的掛牌利率較上一期存入時沒有什么變化，一般在轉(zhuǎn)存時存款利率大概率就是跟上一期是一樣的。

匯率風險：匯率風險是指投資者投資海外資產(chǎn)時，由于匯率變動所帶來的損失。匯率變動會直接影響投資者的收益，因此投資者需要充分考慮匯率變動的風險。

市場風險：市場變化會造成產(chǎn)品投資對象的資產(chǎn)價格發(fā)生變動，從而影響產(chǎn)品的收益和本金安全。

(六)操作管理風險：銀行是理財產(chǎn)品的受托人，其管理、處分理財產(chǎn)品資金的水平，以及其是否勤勉盡職，直接影響理財產(chǎn)品投資的理財收益的實現(xiàn)。

初級銀行2017風險管理知識點:操作風險概述

F .公司、企業(yè)職能部門、董事、經(jīng)理越權(quán)對外提供保證等 4 . 訴訟時效風險 5 . 政策風險 政策風險是指政府的金融政策或相關(guān)法律、法規(guī)發(fā)生重大變化或是有重要的舉措出臺，引起市場波動，從而給商業(yè)銀行帶來的風險。

第一步，了解業(yè)務(wù)和流程；第二步，確定并理解主要風險領(lǐng)域；第三步，定義風險指標并按其重要程度進行排序，確定主要的風險指標。

不斷摸索，逐步完善操作風險計量方法。雖然對操作風險的計量還沒有一個十分完善的方法，但是隨著商業(yè)銀行全面風險管理的深入開展，準確計量操作風險并計提準備金是一個必然的發(fā)展趨勢。加強信息技術(shù)應(yīng)用。

操作風險的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識/技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。

商業(yè)銀行管理中,什么是操作風險?且具體有哪些?

1、操作風險如下。利率風險：商業(yè)銀行通過貸款、存款等活動賺取收益，但利率的上升下降會導(dǎo)致銀行收益不穩(wěn)定，從而影響存款人的利益。

2、操作風險是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致意外損失的風險。引起操作風險的原因包括人為錯誤、電腦系統(tǒng)故障、工作程序和內(nèi)部控制不當?shù)?。操作風險的應(yīng)對方法：不斷摸索，逐步完善操作風險計量方法。

3、TD7聲譽風險：簡單的說，企業(yè)聲譽就是企業(yè)在社會公眾中的美譽度、知名度與忠誠度，它能夠給企業(yè)創(chuàng)造豐厚的價值，制企業(yè)最重要、最寶貴的無形資產(chǎn)之一。