私人銀行家的組織形式
1、私人銀行服務(wù)的內(nèi)容非常廣泛，資產(chǎn)管理服務(wù)、保險服務(wù)、信托服務(wù)、稅務(wù)咨詢和規(guī)劃、遺產(chǎn)咨詢和規(guī)劃、房地產(chǎn)咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團(tuán)隊(duì)，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。
2、亞洲私人銀行家是一家雜志社機(jī)構(gòu)?！秮喼匏饺算y行家》成立于2009年，深耕亞洲，以對該地區(qū)迅速發(fā)展的私人財富管理行業(yè)的獨(dú)立、權(quán)威報道著稱，其資訊和數(shù)據(jù)亦常為主流綜合財經(jīng)媒體和頂級咨詢公司援引。
3、CPB，即私人銀行家(Certified Private Banker)，是由國際私人銀行協(xié)會開發(fā)的高級職業(yè)資格認(rèn)證考試，是國際金融行業(yè)認(rèn)可和推薦的私人銀行專業(yè)職業(yè)資格認(rèn)證。
4、以客戶分層分群經(jīng)營為核心，以陪伴式服務(wù)為載體，以組織隊(duì)伍升級為保障，打造“有溫度”的私行財富管理服務(wù)。
什么是私人銀行?要成為招行私人銀行會員需要哪些條件?
1、招行私人銀行會員條件：擁有1000萬人民幣的資產(chǎn)。
2、招商銀行私行客戶條件是： 按照銀行的要求統(tǒng)一身份證明，執(zhí)行“一卡通”開戶規(guī)定。 申請開戶行客戶的月日均全折人民幣不低于1000萬元。
3、是指招商銀行的高凈值客戶，招商私行門檻為招行全年日均存款不少于1000萬人民幣，招商銀行將為此類客戶提供財產(chǎn)投資和服務(wù)管理等。成為招行私人貴賓客戶，不但可以顯示尊貴身份。
銀行財富管理的三大主流模式
財富管理包含三個核心內(nèi)容，即資產(chǎn)管理、資產(chǎn)變現(xiàn)(出售、tx)及財富架構(gòu)。
全能資管模式，精品模式。第一類是全能資管模式，提供全方位多維度的資產(chǎn)管理服務(wù)，特點(diǎn)在于規(guī)模巨大和業(yè)務(wù)全面，第二類是精品資管模式，專注于提供某一特定投資領(lǐng)域的資產(chǎn)管理服務(wù)，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的精準(zhǔn)和專業(yè)性。
賬戶管理服務(wù) 利用銀行便利的短期融資條件和先進(jìn)的清算系統(tǒng)，為客戶提供存取款、投資、貸款、結(jié)算、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù)。這是財富管理服務(wù)中最基本、最簡單的內(nèi)容。
構(gòu)建財富管理、資產(chǎn)管理、綜合融資。根據(jù)查詢知乎網(wǎng)顯示，中信銀行三大經(jīng)營導(dǎo)向是構(gòu)建財富管理、資產(chǎn)管理、綜合融資，四大經(jīng)營主題持續(xù)發(fā)力，堅(jiān)持協(xié)同融合，充分釋放整體聯(lián)動優(yōu)勢，深化構(gòu)筑中信協(xié)同發(fā)展支柱。
財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。
