銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引的細則
1、第三條 本指引所稱內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。
2、第一條為促進商業(yè)銀行完善公司治理，加強內(nèi)部控制和風險管理，健全內(nèi)部審計體系，提升內(nèi)部審計的獨立性和有效性，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本指引。
3、推動國家有關(guān)經(jīng)濟金融法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的有效落實；促進商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的風險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)；督促相關(guān)審計對象有效履職，共同實現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略目標。
監(jiān)管要求交易回溯,需要回溯上訴多少年的交易?
1、即針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易。對《管理辦 法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務機構(gòu)應當立即提交，最 遲不得超過業(yè)務發(fā)生后的 24小時。
2、股指期貨交易受限，還要回溯到2015年年中的股市異常波動時期。中國金融期貨交易所宣布了一系列的收緊舉措。
3、第一條；為進一步規(guī)范保險銷售行為，維護保險消費者合法權(quán)益，促進保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)《保險法》和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
銀行業(yè)金融機構(gòu)反xq和反恐怖融資管理辦法
1、第一條 為了督促金融機構(gòu)有效履行反xq和反恐怖融資義務，規(guī)范反xq和反恐怖融資監(jiān)督管理行為，根據(jù)《中華人民共和國反xq法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
2、本辦法所稱支付機構(gòu)是指依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》取得《支付業(yè)務許可證》的非金融機構(gòu)。
3、中國銀監(jiān)會2019年2月21日對外發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反xq和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機制、明確市場準入標準等方面，建立銀保監(jiān)會銀行業(yè)反xq工作的基本框架。
4、《金融機構(gòu)反xq和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》第三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對金融機構(gòu)反xq和反恐怖融資工作進行監(jiān)督管理。
5、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)及本辦法的規(guī)定，負責轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)反xq和反恐怖融資監(jiān)督管理工作。
