下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的行為有()。

1、【答案】：C 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本行為準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)信用，守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。

2、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》中行為規(guī)范的內(nèi)容為：（一）行為守法；（二）業(yè)務(wù)合規(guī)；（三）履職遵紀(jì)。

3、【答案】：C C[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)和職業(yè)形象。

4、【答案】：D 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的要求是誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私和公平競(jìng)爭(zhēng)。

5、【答案】：D 從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則有誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。

6、(2)守法合規(guī)。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。(3)專業(yè)勝任。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。(4)勤勉盡職。

下列選項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行不得從事的理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)的情形的有...

第三條　商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)等相關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和客戶合法權(quán)益。

(2)商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。(3)商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率。

第八條 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于前款所稱理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

商業(yè)銀行從事代理銷售業(yè)務(wù)不得有什么行為

投保提示；禁止代客戶抄錄；禁止代客戶簽字確認(rèn)。

在代理業(yè)務(wù)中，由于人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事項(xiàng)主要包括：①業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費(fèi)，不進(jìn)人大賬核算；②內(nèi)外勾結(jié)編造虛假代理業(yè)務(wù)合同騙取手續(xù)費(fèi)收入；③未經(jīng)授權(quán)或超過(guò)權(quán)限擅自進(jìn)行交易；④內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利等。

朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；（四）在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職；（五）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為。法律依據(jù)：《商業(yè)銀行法》第五十三條，商業(yè)銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密。

商業(yè)銀行在開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(一)不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡(jiǎn)單類比，不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益。

二十嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。二十嚴(yán)禁以散播負(fù)面信息或行賄等手段進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。二十嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。

商業(yè)銀行不得經(jīng)營(yíng)代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，這句話是錯(cuò)誤的。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三條商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：（一）吸收公眾存款。（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款。（三）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算。

哪些行為屬于不合規(guī)基金銷售行為

基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止性行為如下：在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

無(wú)從業(yè)資格是違規(guī)的不通過(guò)基金銷售。根據(jù)查詢相關(guān)公開(kāi)信息，不合規(guī)基金銷售主要有承諾收益、無(wú)從業(yè)資格、基金銷售管理制度不完善等屬于違法行為。

投資運(yùn)作行為違規(guī)。挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、將固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混同、違反合同約定列支費(fèi)用、進(jìn)行利益輸送等。

銀行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為有哪些

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為包括混淆行為、商業(yè)賄賂、虛假宣傳、侵犯商業(yè)秘密、傾銷、不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷售和詆毀商譽(yù)。不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，是指經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，采取非法的或者有悖于公認(rèn)的商業(yè)道德的手段和方式，與其他經(jīng)營(yíng)者相競(jìng)爭(zhēng)的行為。

目前，我國(guó)商業(yè)銀行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的具體表現(xiàn)為：一是利率方面的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)（貼息、放松現(xiàn)金管制）；二是金融服務(wù)方面的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)（封鎖有關(guān)金融信息，對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)采取壓票、退票、壓匯等方式）。

在這種情況下如果出現(xiàn)銀行互相排斥或者競(jìng)爭(zhēng)的話，那么很有可能會(huì)出現(xiàn)客戶流失、貸款難等等問(wèn)題。但是銀行們之間競(jìng)爭(zhēng)卻不公平，因此有可能會(huì)導(dǎo)致客戶流失，讓這個(gè)系統(tǒng)出現(xiàn)故障等等情況。

下面銷售行為中,哪些是違規(guī)的?不通過(guò)我行基金銷售

在銷售行為中，以下幾種情況屬于違規(guī)行為：虛假宣傳：銷售方故意夸大產(chǎn)品特點(diǎn)、功效或效果，或故意隱瞞產(chǎn)品的真實(shí)情況。價(jià)格欺詐：銷售方通過(guò)虛構(gòu)原價(jià)、捆綁銷售等手段誤導(dǎo)消費(fèi)者，以獲取不合理的利潤(rùn)。

(JP148)基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

【答案】：D D項(xiàng)，不可以向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書(shū)中所列費(fèi)率。

理財(cái)異常交易不包括程序化交易。以下為規(guī)定的異常交易行為：可能對(duì)證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息披露前，大量買(mǎi)入或者賣(mài)出相關(guān)證券。

【答案】：A 商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。

（4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。