銀行個人存款新規(guī)

1、法律分析：中國人民銀行存款新規(guī)是指中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其是自2022年3月1日起施行。

2、定期存款，就是把錢存在銀行一定的期限，到期之后取出，就可以獲得一定的收益。目前，定期存款期限有很多，分別為3個月、6個月、一年、三年等等。期限不同，利率也是不同的。

3、根據(jù)規(guī)定，個人在銀行存取款5萬元以上的，需要核實身份，登記資金來源和用途。核實身份就是要求你在銀行存取5萬元以上的現(xiàn)金，要求提供身份證件核實你的身份。

4、個人在銀行柜臺存取現(xiàn)金的單筆限額將從5萬元降至1萬元；個人通過銀行柜臺存取現(xiàn)金時需出示有效身份證件；銀行將對個人現(xiàn)金存取信息進行記錄和報送。

5、銀行在面對5萬元以上的存取款業(yè)務(wù)的時候，不僅要核實存取款人的身份，還要核實5萬元的來源。核實無誤以后，銀行才能繼續(xù)給存取款人進行辦理。

6、自2019年9月20日起，中國人民銀行對銀行個人存款新規(guī)進行了修訂，旨在加強監(jiān)管，規(guī)范銀行個人存款業(yè)務(wù)。

為何每個銀行規(guī)定現(xiàn)金存款超過五萬塊要用有身份證呢?

1、因為這是中國人民銀行反xq的規(guī)定。根據(jù)《金融機構(gòu)反xq規(guī)定》第九條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

2、戶主本人存款金額在1萬(含)至5萬(不含)時，各網(wǎng)點在實際業(yè)務(wù)操作過程中出于風(fēng)險把控原則，可能會請業(yè)務(wù)辦理人出示身份證件，因此建議您如需通過柜臺進行存取款時最好帶上身份證件。

3、個人到銀行存取現(xiàn)金超過5萬元，就需要登記來源和說明用途。這個最新條例是在2022年3月1日開始實施，到時和銀行打交道就多了很多約束。存取5萬元以上的現(xiàn)金，首先要提供身份證，證明你是你。

4、如果在銀行柜臺辦理大額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，需要遵循：（1）辦理人民幣單筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)（含省內(nèi) 通存、跨省 通存）時，必須核對賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。

5、對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關(guān)資料，并按月向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。對居民個人提取外幣儲蓄存款的規(guī)定，另行通知。

去銀行一次性存5萬以上需要什么條件嗎

1、個人存取款超過5萬元需要登記。自今年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、信用社、村鎮(zhèn)銀行等將正式實施個人存取金額超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要識別并核對用戶身份。

2、個人到銀行存取現(xiàn)金超過5萬元，需要核實身份，登記資金來源和用途。核實身份，就是要求你到銀行存取5萬元以上的現(xiàn)金，要求提供身份證件，核實你的身份。

3、中國銀行一次存款超過5萬元就一定要提供身份證。

4、如您在中國銀行柜臺辦理大額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，需要遵循：（1）辦理人民幣單筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)（含省內(nèi) 通存、跨省 通存）時，必須核對賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。

現(xiàn)在銀行存款5萬以上要證明收入來源嘛

如果存款人進行存款的金額在五萬元以下，而且與存款人的收入相匹配，那么這種情況下是不需要說明資金來源的。

存取5萬以上的現(xiàn)金，要提供身份證，證明是本人。如果資金來源不明確、資金用途不合法、身份信息無法核實，就不能存取現(xiàn)金。

對于存款5萬需要說明來源?？梢圆扇∫韵路绞剑?提供結(jié)婚證、房產(chǎn)證、車輛證明等財產(chǎn)證明，以證實資金來源。 提供工作證明、工資銀行流水等，以證明所存現(xiàn)金是通過正當(dāng)合法的工作手段獲得的。

現(xiàn)在國家出臺了新的規(guī)定。在銀行存取款5萬元以上，需要證明資金來源和去向。 這也讓很多人感到害怕，因為沒有辦法說出手中資金的來源和去向。 所以這種規(guī)定很好，既能保證每筆資金的安全，又能防止有人竊取信息取錢。

銀行存款5萬元以上規(guī)定

1、年起，我國將實行存款5萬元以上規(guī)定，即個人銀行存款在單個銀行賬戶內(nèi)超過5萬元，需向銀行提供資產(chǎn)來源證明。此規(guī)定旨在防范xq和打擊非法資金流動。

2、對于5萬元以上的存款，銀行需要進行例行核查，對資金流向進行監(jiān)控。個人存取款在5萬元以上的需要登記資金的來源和用途。銀行取款五萬元以上，用戶需要提前向銀行申請，銀行方面需要具備相應(yīng)的備案。

3、存款5萬新規(guī)定：根據(jù)國家有關(guān)反xq的規(guī)定，反xq必須調(diào)查5萬元以上的現(xiàn)金交易和20萬元以上的轉(zhuǎn)賬交易，境外匯款也要進行反xq調(diào)查！也就是說存款5萬會增加核實項目。

4、根據(jù)規(guī)定，個人在銀行存取款5萬元以上的，需要核實身份，登記資金來源和用途。核實身份就是要求你在銀行存取5萬元以上的現(xiàn)金，要求提供身份證件核實你的身份。

5、年存款這些以上規(guī)定如下：金額超過這些，就需要向銀行提供收入證明，若是無法提供，銀行或許會不讓其將錢存放其中。

6、銀行取款五萬元以上，用戶需要提前向銀行申請，銀行方面需要具備相應(yīng)的備案。銀行備案的內(nèi)容包括：開戶行、取款人姓名、取款人有效身份證號碼、取款方式（存單、存折、銀行卡）、取款時間、取款金額、被取款賬戶情況。

2023年存款5萬以上規(guī)定

存款5萬元以上規(guī)定如下：個人存取款超過5萬元需要登記。自今年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、信用社、村鎮(zhèn)銀行等將正式實施個人存取金額超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要識別并核對用戶身份。

年銀行取款新規(guī)定 個人存取款超過5萬元需要登記。自2023年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、信用社、村鎮(zhèn)銀行等將正式實施個人存取金額超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要識別并核對用戶身份。

年存款這些以上規(guī)定如下：金額超過這些，就需要向銀行提供收入證明，若是無法提供，銀行或許會不讓其將錢存放其中。

月1日起個人存取現(xiàn)金5萬元以上要登記《辦法》提到，金融機構(gòu)將對單位和個人銀行賬戶增加管控，盡職調(diào)查客戶身份資料及交易記錄。

法律分析：2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

銀行存款時，每日累計存款超過5萬元或超過1萬美元的，將受到監(jiān)管。