2022年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點內容合集

外匯市場概述 外匯市場是指由銀行等金融機構、自營交易商、大型跨國企業(yè)參與的，通過中介機構或電信系統(tǒng)聯(lián)結的，以各種貨幣為買賣對象的交易市場。外匯市場的特點 空間統(tǒng)一性和時間連續(xù)性。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在其《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》中給個人理財業(yè)務的定義是：商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。

初級銀行從業(yè)資格考試設有兩個科目，《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實務》，其中《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設五個專業(yè)類別，考生報名時可以根據(jù)實際工作需要進行選擇。

銀行職業(yè)資格考試中，《個人理財》可以算是參考人數(shù)最多的實務科目了?！秱€人理財》科目的意向崗位是柜圓和營業(yè)部，崗位需求量也非常大，競爭力也相當?shù)拇蟆?/p>

年的初級銀行從業(yè)資格考試原定考試時間為9月，經(jīng)過調整之后考試將在11月26日開考，目前距離考試還剩下半個月不到的時間。

銀行從業(yè)個人理財知識點

1、(1)專業(yè)理財從業(yè)人員，如金融理財師可以幫助客戶根據(jù)其家庭生命周期選擇適合客戶的銀行理財產(chǎn)品、保險、信托、信貸等綜合理財套餐。

2、理財價值觀 理財價值觀就是客戶對不同理財目標的優(yōu)先順序的主觀評價。理解義務性支出和選擇性支出。

3、外匯市場在個人理財中的運用 目前，我國與個人理財相關的外匯產(chǎn)品主要分為交易類產(chǎn)品和非交易類產(chǎn)品兩大類。

4、知識點內容不是很難掌握，考生需理解記憶。以上就是關于2021年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點的相關分享，希望對各位考生有所幫助。

5、同業(yè)拆借指銀行等金融機構之間相互借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調劑資金余缺。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補短期資金的不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時性的資金短缺需要。

6、敬請網(wǎng)友仔細查閱。重點九：個人理財概述。講述理財計劃、私人銀行業(yè)務兩部分內容。重點十：金融市場。主要講述金融市場相關知識，主要從其概念、特點、主要功能、構成要素、分類五個方面來介紹金融市場。

銀行從業(yè)《個人理財》知識點匯總

個人也有生命周期理論，個人生命周期可分為6個階段。探索期、建立期、穩(wěn)定期、高原期、退休期。

年7月，銀監(jiān)會發(fā)布《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。

科目概況 《個人理財》這門課2015年改版，內容變化較大。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在其《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》中給個人理財業(yè)務的定義是：商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。

目前，我國與個人理財相關的外匯產(chǎn)品主要分為交易類產(chǎn)品和非交易類產(chǎn)品兩大類。

銀行從業(yè)資格知識點《初級個人理財》:個人理財相關定義

1、個人理財業(yè)務范圍包含了財富管理業(yè)務甚至私人銀行業(yè)務。難點點撥 從廣義上看，理財包括個人理財和公司理財；在本教材中或一般情況下所說的理財多指個人理財。

2、銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：個人理財基礎 生命周期理論 人有生老病死，從一個嗷嗷待哺的娃娃，到一個白發(fā)蒼蒼的老人，是自然規(guī)律，也就是生命周期。生命周期理論，是一個獲得過諾貝爾經(jīng)濟學獎的理論。

3、年7月，銀監(jiān)會發(fā)布《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。

2022年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》科目考試知識點內容

初級銀行從業(yè)資格考試科目初級銀行從業(yè)資格考試開設《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實務》2個科目。

根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)規(guī)定，初級銀行從業(yè)資格考試科目包含《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》+《銀行業(yè)專業(yè)實務》。其中《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》是基礎科目，屬于必須參考的科目。

考試科目：考試設置《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實務》兩個科目。其中《銀行業(yè)專業(yè)實務》下還設有個人理財、公司信貸、個人貸款、風險管理、銀行管理5個專業(yè)類別。

初級銀行從業(yè)資格考試需要考取兩門科目，包括公共基礎科目《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和專業(yè)科目《銀行業(yè)專業(yè)實務》。