銀行如何防范信用卡案件風(fēng)險(xiǎn)

1、卡不能與磁性物體放在一起，避免消磁；ATM機(jī)安全。使用ATM機(jī)時(shí)，注意ATM機(jī)的安全，查看是否有攝像頭等多余“裝置”；更不要輕信ATM機(jī)上的“緊急通知”和“公告”，以防受騙；驗(yàn)收卡片。

2、保護(hù)個(gè)人信息：不要隨意將個(gè)人信息泄露給陌生人或不可信的第三方，包括電話、地址、身份證號碼、銀行卡信息等。持續(xù)警惕：如果接到陌生人或冒充親人的電話，要保持警惕，注意核實(shí)對方的身份和事情的真實(shí)性，避免被詐騙。

3、注意把卡片與身份證相分離。人生有許多人的身份證和銀行卡放在一起，一旦遺失或被盜，持卡人資金損失的可能性很大。

4、根據(jù)《國家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》中預(yù)防和打擊銀行卡犯罪有關(guān)問題具體如下：認(rèn)真落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制。控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)。保護(hù)持卡人信息安全。完善對交易信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測。

5、保持警覺：保持對周圍環(huán)境的警覺，尤其是在公共場合、人流密集場所、旅游景點(diǎn)等，注意財(cái)物安全和防盜防搶。密切關(guān)注賬戶變化：時(shí)常查看銀行賬戶、信用卡賬單、社交媒體賬戶等變化情況，如發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)與相關(guān)部門聯(lián)系。

商業(yè)銀行對地方政府融資平臺公司貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范

年6月，國務(wù)院發(fā)布19號文《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知》，對地方政府融資平臺公司進(jìn)行清理規(guī)范。

一是地方融資風(fēng)險(xiǎn)。城市商業(yè)銀行是地方融資平臺的貸款主體，且因其特殊背景易受地方行政干預(yù)，因而存在較大的貸款違約風(fēng)險(xiǎn)。二是跨區(qū)域經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

雙管齊下，盡快化解商業(yè)銀行因地方政府融資平臺貸款所帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。從長期看，應(yīng)當(dāng)建立起有效的約束機(jī)制。一是形成自上而下的監(jiān)管體系。必須建立起中央政府對地方政府的債務(wù)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)、有效監(jiān)管和預(yù)警體系。

存在違法經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；貸款資金流向監(jiān)管不力，易造成信貸資金安全風(fēng)險(xiǎn)施工管理的操作風(fēng)險(xiǎn)資本項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)7 政府干預(yù)的風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)融資渠道受阻風(fēng)險(xiǎn)信息不對稱和過度授信導(dǎo)致商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

貸款成本過高，而經(jīng)濟(jì)效益差的企業(yè)則可以通過賄賂或政府保護(hù)容易獲取商業(yè)銀行信貸資金，這顯然是一種典型的逆向選擇行為。 國有商業(yè)銀行政策性貸款問題突出。

自由、開放的，地方政府無法通過對金融機(jī)構(gòu)的管制或者干預(yù)把自己置于借款人的優(yōu)先地位，中央政府不會(huì)為地方政府債務(wù)提供現(xiàn)實(shí)或隱性的擔(dān)保。地方政府在出資范圍內(nèi)對融資平臺公司承擔(dān)有限責(zé)任，實(shí)現(xiàn)融資平臺公司債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部化。

銀行柜圓違規(guī)操作案例

1、就在前不久，中國銀監(jiān)又查處了一部分銀行的違規(guī)操作案例，比如說中國銀行，招商銀行，華夏銀行以及東亞銀行都在此次的查處名單之中。

2、工作一定要仔細(xì)，一定要多次進(jìn)行核實(shí)，這樣才可以避免工作中出現(xiàn)失誤。

3、一，銀行柜圓把50元當(dāng)做5元，多給客戶18，000 這位銀行柜圓在數(shù)錢時(shí)把50元當(dāng)做5元，交給了客戶?？蛻舻墓ぷ饕恢北容^忙碌，沒有仔細(xì)清點(diǎn)就離開了銀行，離開銀行之后女柜圓感覺到不妙，因此選擇了報(bào)警處理。

4、銀行員工私自將客戶的1200萬轉(zhuǎn)到自己名下，從法律角度來說已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)《刑法》，按照金額大小和情節(jié)嚴(yán)重程度，輕者拘役管制，重則判處10年以上有期徒刑或無期徒刑并處罰金。

5、首先我們不否認(rèn)在銀行存10萬塊錢承擔(dān)，確實(shí)有可能被打成1萬塊錢。 去銀行存款并非完全自動(dòng)化，也需要柜圓去辦理相關(guān)的手續(xù)，同時(shí)把數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，既然是人操作就有可能出現(xiàn)失誤。

6、下面根據(jù)網(wǎng)友的分享聊一聊銀行柜圓都犯過哪些錯(cuò)：柜圓疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。

網(wǎng)銀操作風(fēng)險(xiǎn)案例

1、根據(jù)最近案例通報(bào)中發(fā)生較多的關(guān)于犯罪分子利用他人注冊網(wǎng)上銀行供自己實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案例情況，該柜圓警覺到這筆業(yè)務(wù)存在隱形風(fēng)險(xiǎn)。

2、只要采取了足夠的安全措施，網(wǎng)上銀行就是安全的。安全措施是多層次全方位的。例如，為了抵御黑客入侵，可以在網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中安裝高性能的防火墻和入侵檢測系統(tǒng)(IDS)。為了防止不法分子詐騙可以采用強(qiáng)身份鑒別技術(shù)。

3、用銀行卡在淘寶網(wǎng)上買東西是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，比如銀行卡盜刷：如果是借記卡，則可能將卡里的錢盜走，如果是貸記卡則會(huì)有盜刷的可能。