銀監(jiān)會會凍結(jié)個人銀行賬號嗎?

1、銀監(jiān)會不會凍結(jié)銀行卡，但是會申請相關(guān)部門凍結(jié)，只有銀行卡所屬銀行才會凍結(jié)，或者法院要求凍結(jié)，查封財(cái)產(chǎn)。

2、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，即銀監(jiān)會，是中國對銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。在一些情況下，銀監(jiān)會會采取凍結(jié)賬戶的措施。

3、法律分析：中國銀監(jiān)會是不管監(jiān)控和凍結(jié)個人賬戶的。銀監(jiān)會是對銀行進(jìn)行監(jiān)管的，不負(fù)責(zé)對個人賬戶的監(jiān)管。只有公檢法機(jī)關(guān)在發(fā)現(xiàn)個人賬戶有違法行為時才可以凍結(jié)銀行賬戶。

4、國家銀保監(jiān)會不會凍結(jié)貸款。銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)均無權(quán)凍結(jié)任何單位或個人的銀行賬戶。如果用戶的貸款資金被凍結(jié)了，可能是用戶不符合貸款條件，由貸款機(jī)構(gòu)凍結(jié)的。

5、銀監(jiān)會是銀行的上級監(jiān)管單位，不直接管理個人資金業(yè)務(wù)，更不會凍結(jié)個人資金，凍結(jié)是由法院凍結(jié)。凍結(jié)他人帳戶資金只能由執(zhí)法機(jī)關(guān)根據(jù)法律的規(guī)定，向銀行發(fā)出凍結(jié)帳戶通知書才能被凍結(jié)。

6、因欠金融機(jī)構(gòu)或者個人錢會被凍結(jié)，銀行沒有權(quán)力直接凍結(jié)銀行卡，但會依據(jù)法院的凍結(jié)/扣劃通知書來對失信人的賬戶進(jìn)行凍結(jié)甚至用卡內(nèi)余額償還債務(wù)。被國家列入失信被執(zhí)行人名單，但沒有法院的相關(guān)文件，銀行卡不會被凍結(jié)。

...因?yàn)榱魉畮み^大會被監(jiān)控嗎,如果被監(jiān)控了會怎么樣

反xq系統(tǒng)會定期監(jiān)測銀行帳戶，你的流水大是一定會監(jiān)測到的，但只要是合理流水不存在xq問題，是不會找你的；要是存在xq問題，而你又犯事了，銀行監(jiān)測數(shù)據(jù)就是你xq的佐證。

轉(zhuǎn)賬金額超過5萬或者20萬會被監(jiān)控。根據(jù)大額支付的相關(guān)規(guī)定，個人轉(zhuǎn)賬單日內(nèi)單筆或者累計(jì)金額超過5萬元，該用戶將會進(jìn)入被監(jiān)控狀態(tài)。銀行轉(zhuǎn)賬超過20萬會被監(jiān)控。

個人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會被監(jiān)管。根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。

銀行卡被管控什么意思

1、銀行卡被管控其實(shí)就是銀行風(fēng)控，銀行這樣做的目的是為了保護(hù)持卡人的財(cái)產(chǎn)安全。 本行通過多種措施審核申請人資料的真實(shí)性，正確評估，審慎放貸，嚴(yán)控異常交易、tx等違法行為，保障賬戶安全，保障持卡人合法權(quán)益和持卡人利益。

2、銀行卡管控其實(shí)就是銀行風(fēng)控，目的是為了保護(hù)持卡人財(cái)產(chǎn)的安全，銀行通過各種措施，依法審查申請人資料真實(shí)性、正確評估、謹(jǐn)慎授信、嚴(yán)控異常交易、tx等違法違規(guī)行為，保護(hù)賬戶安全，保護(hù)持卡人合法權(quán)益和銀行的利益。

3、實(shí)際上銀行卡管控就是銀行風(fēng)險控制。其目的是保護(hù)持卡人的財(cái)產(chǎn)安全。銀行通過各種措施，審核申請人資料的真實(shí)性，正確評估，審慎授信，嚴(yán)格控制不正常交易、提現(xiàn)等違法行為，保護(hù)賬戶安全，保護(hù)持卡人和銀行的合法權(quán)益。

4、銀行卡被掛失而凍結(jié)。當(dāng)持卡人因卡片丟失等原因，申請掛失后，銀行卡會被暫時凍結(jié)，導(dǎo)致狀態(tài)異常。銀行卡長期不用，被納入睡眠賬戶，需持卡人到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理激活。

5、銀行卡被監(jiān)管的意思是指當(dāng)持卡人涉案或銀行卡金額發(fā)生異常變動時，出于辦案需要或者反xq等法律原因?qū)︺y行卡實(shí)施監(jiān)管，到那時銀行卡中金額的變動、轉(zhuǎn)賬和存、取款都會受到監(jiān)管和約束。

個人賬戶被監(jiān)管的后果

1、法律分析：目前銀行對大額支付和可疑交易都會進(jìn)行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反xq監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

2、一旦被銀行監(jiān)控，個人銀行卡賬戶狀態(tài)就會出現(xiàn)異常，影響個人銀行卡的正常使用。當(dāng)然，如果銀行卡流量大，屬于正常交易資金，不會有任何影響。

3、帳戶一次性超過300萬被證監(jiān)會監(jiān)管關(guān)注的后果，會進(jìn)行立案調(diào)查的。

4、通常情況下，若被銀行懷疑xq，會面臨兩個后果：第一是受到監(jiān)管；第二是名下銀行賬戶有可能被凍結(jié)。被銀行懷疑xq的話，可以把轉(zhuǎn)賬原因給銀行說清楚，只要都是合理轉(zhuǎn)賬，說清楚就沒問題了。

銀行卡被監(jiān)管了派出所打電話說要去解釋流水,不去會怎樣?

不要去。不要輕信接到警察私人的電話，遇緊急情況請及時撥打110或前往本地派出所報警。如果銀行卡凍結(jié)被公安傳喚不去肯定有事如涉嫌犯罪還有可能追究刑事責(zé)任，最好的作法，到公安機(jī)關(guān)說明情況，配合好公安機(jī)關(guān)。

必須去，把情況說清楚，讓警察不在無故的聯(lián)系你，影響自己的正常學(xué)習(xí)、工作和生活。

銀行卡被凍結(jié)一定是有原因的，你應(yīng)該去配合調(diào)查，一兩次不去不至于被掛網(wǎng)逃，但會直接找你。

個人賬戶監(jiān)管最新規(guī)定

《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》其它轉(zhuǎn)賬規(guī)定如下：銀行和支付機(jī)構(gòu)與客戶事先約定限額和筆數(shù)，超過限額和筆數(shù)的，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)到銀行柜臺辦理，支付賬戶不得辦理。

根據(jù)央行相關(guān)規(guī)定，超過如下金額銀行就將對相關(guān)賬戶進(jìn)行監(jiān)控：個人賬戶：我們的個人銀行賬戶中當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易達(dá)到人民幣5萬元以上(含5萬元)或者外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)就會被監(jiān)管。

簡單來說，國家醫(yī)保局的最新規(guī)定確實(shí)明確了，從2023年1月1日起，全國所有地區(qū)取消個人賬戶余額管理，進(jìn)一步統(tǒng)一了醫(yī)?；鸬墓芾矸绞?。但是，需要強(qiáng)調(diào)的是，這一變化對參保人的醫(yī)療保障權(quán)益沒有任何影響。

情況一：甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個稅的義務(wù)。

很有可能會被查。因?yàn)橐罁?jù)《人民幣大筆金額和可疑支付交易報告管理辦法》的明文規(guī)定，從2019年1月1日起，個人賬戶的大筆金額交易及流水出現(xiàn)異常將接受央行監(jiān)控管理。普通人存50萬會查嗎？會被查。