河南村鎮(zhèn)銀行墊付系統(tǒng)將延長(zhǎng)開(kāi)放,目前此事的進(jìn)展如何了?

年7月15日，河南省村鎮(zhèn)銀行的首批墊付已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)行，可以墊付的對(duì)象是指合并金額低于5萬(wàn)元的用戶(hù)，而高于5萬(wàn)元的用戶(hù)則會(huì)采取陸續(xù)墊付，具體的安排還要等通知。

如果儲(chǔ)戶(hù)的資金沒(méi)有大于5萬(wàn)元的話，客戶(hù)可以選擇直接取出自己的資金。如果資金大于5萬(wàn)元的話，河南村鎮(zhèn)銀行也會(huì)延長(zhǎng)墊付系統(tǒng)的開(kāi)放時(shí)間，通過(guò)這種方式保證更多的儲(chǔ)戶(hù)能夠取出自己的存款。這個(gè)事情已經(jīng)得到了妥善解決。

最后，我個(gè)人建議儲(chǔ)戶(hù)最好能夠選擇大型銀行來(lái)存款。在非必要的情況下，我們最好不要主動(dòng)選擇那些地方性銀行和村鎮(zhèn)銀行，因?yàn)檫@些銀行的很多業(yè)務(wù)確實(shí)容易引起質(zhì)疑，資金情況也不透明。

在經(jīng)過(guò)這么多天以后，也終于有了一個(gè)新的進(jìn)展，自8月30日上午9點(diǎn)開(kāi)始對(duì)禹州新民生等四家村鎮(zhèn)銀行，帳外業(yè)務(wù)客戶(hù)本金單家機(jī)構(gòu)擔(dān)任合并金額，40~50萬(wàn)的開(kāi)始進(jìn)行墊付。

騙了400億后,河南紅碼背后的神秘人到底是誰(shuí)?他是如何作案的?

河南紅碼背后的神秘人叫呂奕，他是河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司的實(shí)際控制人。呂奕之所以能騙走400億主要有兩個(gè)方法：呂奕從銀行獲得高額貸款用來(lái)放高利貸；呂奕用高利息的優(yōu)惠政策吸引用戶(hù)來(lái)旗下銀行存款。

紅碼大案經(jīng)過(guò)一個(gè)大集團(tuán)通過(guò)自己購(gòu)買(mǎi)信息給相關(guān)用戶(hù)賦予紅碼，在賦予紅碼期間，這些用戶(hù)賬戶(hù)以及資產(chǎn)都會(huì)被凍結(jié)，然后流轉(zhuǎn)到該集團(tuán)進(jìn)行運(yùn)作，據(jù)這些紅碼用戶(hù)統(tǒng)計(jì)涉案總金額高達(dá)約400億。

呂奕成立的河南新財(cái)富集團(tuán)專(zhuān)注于買(mǎi)銀行，滲透的銀行至少有13家，從2011年以來(lái)，以呂奕為首的犯罪團(tuán)伙便涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

今天這節(jié)課，我們學(xué)習(xí)一首散文詩(shī)《花之歌》，詩(shī)人紀(jì)伯倫有一顆敏感而多情的心，所以他筆下的花有生命，有靈氣，有個(gè)性，它與自然萬(wàn)物和諧相處，構(gòu)成了生生不息的美妙世界。

故事的結(jié)局是郭曉冬帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員，歷經(jīng)辛苦終于尋找到了來(lái)自于境外的詐騙團(tuán)伙頭目，反電詐支隊(duì)拼盡全力，最終將這個(gè)匿藏在境外的詐騙團(tuán)隊(duì)徹底瓦解。

凌風(fēng)透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類(lèi)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案早在三四年前就已出現(xiàn)，國(guó)外則更多?！斑@類(lèi)案件特征明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關(guān)概念炒作，吸引民眾參與投資?！彼f(shuō)。

河南新財(cái)富集團(tuán)涉嫌卷走400億,儲(chǔ)戶(hù)的損失該誰(shuí)來(lái)承擔(dān)?

1、儲(chǔ)戶(hù)的損失應(yīng)該由犯罪嫌疑人來(lái)承擔(dān)，我認(rèn)為在此次事件當(dāng)中銀行方面也存在著一定責(zé)任。如果沒(méi)有銀行相關(guān)人員的允許，犯罪嫌疑人是不可能繞過(guò)銀行系統(tǒng)私自挪移儲(chǔ)戶(hù)財(cái)產(chǎn)。河南公司私自挪走儲(chǔ)戶(hù)財(cái)產(chǎn)。

2、因此我認(rèn)為銀行方面是應(yīng)該要負(fù)起主要責(zé)任的，銀行作為一家金融機(jī)構(gòu)，是有義務(wù)保障儲(chǔ)戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全。而發(fā)生這樣的惡性事件，銀行方面有著不可推卸的責(zé)任。另外，從許昌市公安局的通報(bào)中，也能窺見(jiàn)河南新財(cái)富集團(tuán)可怕的冰山一角。

3、銀行存在管理漏洞，導(dǎo)致儲(chǔ)戶(hù)資金大量流失。這是銀行自己的責(zé)任。銀行本應(yīng)正確理性面對(duì)，采取積極措施解決。但實(shí)際上，銀行采取的措施不僅儲(chǔ)戶(hù)不能接受，全國(guó)人民也不能接受。

4、我認(rèn)為當(dāng)然應(yīng)該要向這家新財(cái)富集團(tuán)進(jìn)行追討，除此之外銀行方面也要負(fù)起一定的責(zé)任。畢竟如此長(zhǎng)時(shí)間的犯罪行為，單單靠一家公司是無(wú)法做到的。相信大家對(duì)銀行這個(gè)金融機(jī)構(gòu)并不陌生，可以說(shuō)銀行在大街上是隨處可見(jiàn)的。

河南4家村鎮(zhèn)銀行案件偵辦取得重大進(jìn)展!現(xiàn)在案件的進(jìn)展如何?

案件的進(jìn)展。河南4家村鎮(zhèn)銀行案件經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，河南新財(cái)富集團(tuán)的相關(guān)人員利用職務(wù)之便涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)時(shí)犯罪，目前已經(jīng)抓獲了其中一批犯罪嫌疑人，并凍結(jié)了有效的資產(chǎn)，但是其中的幕后的主使已經(jīng)轉(zhuǎn)為外籍逃往美國(guó)。

河南省四家村鎮(zhèn)銀行案件偵辦，取得了重大的進(jìn)展，也能夠看出銀行的動(dòng)作是非?？斓?，另外也針對(duì)顧客的一些問(wèn)題作出了合理的解釋?zhuān)【幷J(rèn)為后續(xù)處理也是非常重要的。

年7月1日，河南某地方金融監(jiān)管局發(fā)布了相關(guān)信息，表示河南四家村鎮(zhèn)銀行案取得了重大進(jìn)展，相關(guān)部門(mén)正在進(jìn)行甄別，目前正在研制解決方案，希望儲(chǔ)戶(hù)能夠在線上系統(tǒng)中進(jìn)行登記。

目前的進(jìn)展已經(jīng)和銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人聯(lián)系到了，并且了解到原因，是因?yàn)殂y行現(xiàn)在資金太緊張導(dǎo)致。

河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人國(guó)籍已變,此事該如何追責(zé)?

1、先依法扣押公司，扣押凍結(jié)公司一切有關(guān)資金和財(cái)產(chǎn)，追究刑事責(zé)任。 金融案件一般按金額大小定罪，金融犯罪是指在金融活動(dòng)過(guò)程中發(fā)生，違反金融管制，破壞金融管理秩序，依法懲治這種行為。

2、儲(chǔ)戶(hù)的損失應(yīng)該由犯罪嫌疑人來(lái)承擔(dān)，我認(rèn)為在此次事件當(dāng)中銀行方面也存在著一定責(zé)任。如果沒(méi)有銀行相關(guān)人員的允許，犯罪嫌疑人是不可能繞過(guò)銀行系統(tǒng)私自挪移儲(chǔ)戶(hù)財(cái)產(chǎn)。河南公司私自挪走儲(chǔ)戶(hù)財(cái)產(chǎn)。

3、這種情況對(duì)其定罪判刑有很大的影響，因?yàn)樽セ貋?lái)的可能性不大，很難判對(duì)方的罪責(zé)。

4、同樣這類(lèi)實(shí)際控制人還需要承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任，他需要承擔(dān)逃脫責(zé)任，按照相關(guān)的規(guī)定，他還需要追責(zé)刑事責(zé)任。

5、要面臨拘留的處罰就可能會(huì)對(duì)他們進(jìn)行判刑，如果涉案情節(jié)比較嚴(yán)重的話，那么會(huì)沒(méi)收所有的罰款，并且也會(huì)對(duì)他們進(jìn)行審判，剝奪他們的政治權(quán)利，而且也會(huì)解除他們的黨籍。

6、將面臨刑事處罰、沒(méi)收非法所得、剝奪政治權(quán)利、調(diào)離崗位、開(kāi)除黨籍等處罰，因?yàn)樗麄兊男袨橐呀?jīng)觸犯了法律。

河南新財(cái)富集團(tuán)已人去樓空,實(shí)控人tx的手法是怎樣的?

1、河南新財(cái)富集團(tuán)早已人去樓空，實(shí)控人tx的手法首先是設(shè)立很多的空頭公司，其次是設(shè)立很多的影子職務(wù)，再者是開(kāi)拓更多的合作渠道，另外是不斷地將對(duì)應(yīng)的銀行股權(quán)質(zhì)押貸款，還有就是不斷循環(huán)對(duì)應(yīng)的非法經(jīng)濟(jì)模式。

2、該集團(tuán)采取的是空殼公司轉(zhuǎn)移的方式tx，也就是把錢(qián)轉(zhuǎn)到一家空殼公司的賬戶(hù)上，然后再用空殼公司的賬戶(hù)轉(zhuǎn)到海外賬戶(hù)，這樣就可以避免被追查到。

3、河南新財(cái)富集團(tuán)已人去樓空，實(shí)控人tx的手法是什么樣的？他們的tx方法就是把銀行股權(quán)變更成質(zhì)押貸款。其次就是在進(jìn)行登記之后，然后把儲(chǔ)戶(hù)的余額清零。

4、拿著一個(gè)銀行的股權(quán)，去另外一家持股的銀行去貸款，這樣就能夠?qū)崿F(xiàn)tx。