試述商業(yè)銀行在反xq工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)。

1、④保存記錄義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。(3)商業(yè)銀行在反xq工作應(yīng)遵守的原則。

2、設(shè)立反xq專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反xq工作，制定反xq內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反xq培訓(xùn)，增強反xq工作能力。

3、【答案】：A、B、C、D、E 題中所述均屬于商業(yè)銀行反xq的主要職責(zé)。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。

5、【解析】 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反xq職責(zé)有：(1)組織、協(xié)調(diào)全國的反xq工作，負(fù)責(zé)反xq的資金監(jiān)測。(2)制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反xq規(guī)章。(3)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反xq義務(wù)的情況。

銀行反xq組織架構(gòu)崗位職責(zé)模版

1、銀行工作人員各崗位職責(zé) 篇1 負(fù)責(zé)分行合規(guī)管理，檢查分行經(jīng)營活動是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行總行制定合規(guī)風(fēng)險管理政策，向監(jiān)管單位及總行相應(yīng)職能部門報告合規(guī)風(fēng)險事。

2、中國人民銀行的反xq職責(zé)有：(1)組織協(xié)調(diào)全國的反xq工作，負(fù)責(zé)反xq資金監(jiān)測。(2)制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反xq規(guī)章。(3)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反xq義務(wù)的情況。

3、(1)反xq的含義。(2)商業(yè)銀行在反xq工作中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反xq規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)開展反xq工作應(yīng)履行四項義務(wù)：①制定反xq內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。②了解客戶義務(wù)。

4、反xq局和中國反xq監(jiān)測分析中心。反xq局負(fù)責(zé)指導(dǎo)、部署和檢查監(jiān)督金融業(yè)反xq工作。中國反xq監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)反xq情報的接收和分析，履行金融情報中心(英文簡稱FIU)的職責(zé)。

5、管理貨幣政策。中國央行負(fù)責(zé)制定和實施的貨幣政策，包括貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等，以維護(hù)的貨幣穩(wěn)定。 維護(hù)金融穩(wěn)定。中國央行負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融市場，確保金融市場的穩(wěn)定運行，防止金融風(fēng)險的發(fā)生。 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

6、郵儲銀行反xq工作的第二道防線是內(nèi)控合規(guī)部門。

中國人民銀行在反xq工作中的主要職責(zé)有

1、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條 “中國人民銀行履行下列職責(zé)：……（十）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反xq工作，負(fù)責(zé)反xq的資金監(jiān)測；……”的規(guī)定，可知中國人民銀行是我國的反xq行政主管部門。

2、管理貨幣政策。中國央行負(fù)責(zé)制定和實施的貨幣政策，包括貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等，以維護(hù)的貨幣穩(wěn)定。 維護(hù)金融穩(wěn)定。中國央行負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融市場，確保金融市場的穩(wěn)定運行，防止金融風(fēng)險的發(fā)生。 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

3、【答案】：A B、D選項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反xq職責(zé)。C選項是中國反xq監(jiān)測分析中心的職責(zé)。

4、需要履行的職責(zé)如下：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反xq規(guī)定》第三條：中國人民銀行是國務(wù)院反xq行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反xq工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

5、第三條中國人民銀行是國務(wù)院反xq行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反xq工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反xq監(jiān)督管理職責(zé)。

農(nóng)行縣支行反xq崗位指責(zé)

適用范圍反xq工作包括向上級分行、總行匯報以及聯(lián)系當(dāng)?shù)厝诵?、外管理局、銀監(jiān)分局和當(dāng)?shù)毓膊块T，就反xq工作制度執(zhí)行、政策落實、工作動態(tài)、檢查接待及相關(guān)報表、重大可疑的報送等進(jìn)行接洽。

負(fù)責(zé)公司大額和可疑交易審核，數(shù)據(jù)送報等工作。負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督公司各部門及分支機(jī)構(gòu)開展反xq工作，加強與反xq監(jiān)管部門溝通交流，協(xié)助監(jiān)管部門檢查和調(diào)查，同時還有參與公司其他反xq風(fēng)險管理工作。

高級管理人員、反xq合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、對私柜圓等人員需要承擔(dān)反xq職責(zé)。

加強與其他崗位的合作，通力協(xié)作做好反xq工作。反xq工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點，這就要求柜圓做好自身工作的同時加強與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。

中國反xq監(jiān)測分析中心要依據(jù)相關(guān)法律，根據(jù)國家反xq工作的需要，不斷提高對大額與可疑資金流動的監(jiān)測分析水平。主要職責(zé)是：（一）、會同有關(guān)部門研究、制定大額與可疑資金交易信息報告標(biāo)準(zhǔn)。

為貫徹實施人民銀行及銀保監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定，提高反xq工作的認(rèn)識，深刻領(lǐng)悟反xq工作的重要性，中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行修武縣支行積極開展以“反xq，人人有責(zé)”為主題的宣傳活動。