銀行柜面業(yè)務存在哪些風險點
員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風險。員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風險。員工崗位管理模式，存在道德和操作風險。IC卡和密碼口令，存在管理不善風險。執(zhí)行授權制度，存在執(zhí)行不力風險。
銀行柜圓經辦業(yè)務的風險點：現(xiàn)金收付出錯，短款自賠，長款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。
沒有按照規(guī)定的流程進行操作，導致業(yè)務處理出現(xiàn)漏洞和錯誤。安全防范不到位：柜面操作人員在辦理業(yè)務時，沒有嚴格遵守安全操作規(guī)程，如未對客戶身份進行有效驗證、未對業(yè)務資料進行核對等，容易引發(fā)風險。
商業(yè)銀行柜臺業(yè)務有哪些風險
柜臺業(yè)務存在的操作風險主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫箱管理。（6）平賬和賬務核對。（7）抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務。
現(xiàn)金存取款柜臺業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險的違規(guī)事項，除BCDE四項外，還包括：①離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管；②外部人員采取化整為零手段，通過其他商業(yè)銀行相互間、賬戶間頻繁存取現(xiàn)金，進行xq活動等。
商業(yè)銀行風險的主要有哪些商業(yè)銀行風險主要包括流動性風險、信用風險、市場風險和操作風險。
商業(yè)銀行的風險有信用風險、市場風險、流動性風險、監(jiān)管風險等。信用風險是指由于信用活動中存在的不確定性而導致銀行遭受損失的可能性，確切地說，是所有因客戶違約而引起的風險。
戰(zhàn)略風險：對于商業(yè)銀行而言，對未來的戰(zhàn)略規(guī)劃是其產生經濟效益的重要影響因素。若是商業(yè)銀行因未來戰(zhàn)略而影響整體未來的發(fā)展方向，對銀行本身而言，是不利的。
銀行柜面風險主要有哪些方面?
1、、電信詐騙風險：柜面工作人員需要警惕電信詐騙，以防止客戶受到虛假信息的誤導或欺詐。1內部控制風險：銀行應建立有效的內部控制機制，包括對柜面工作人員的監(jiān)管和審計，以確保業(yè)務的安全性和完整性。
2、銀行柜圓經辦業(yè)務的風險點：現(xiàn)金收付出錯，短款自賠，長款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。
3、柜面風險各銀行大同小異，主要面向以下方面進行監(jiān)測。
4、員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風險。員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風險。員工崗位管理模式，存在道德和操作風險。IC卡和密碼口令，存在管理不善風險。執(zhí)行授權制度，存在執(zhí)行不力風險。
5、E 柜臺業(yè)務存在的操作風險主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫箱管理。（6）平賬和賬務核對。（7）抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務。
6、銀行柜面員工與客戶發(fā)生吵架事件存在的風險主要有兩個方面： 失業(yè)風險：銀行是服務行業(yè)，柜面員工與客戶發(fā)生爭吵會違反銀行規(guī)定，甚至可能影響到銀行的聲譽和形象，因此可能會受到上級的批評和懲罰，甚至可能被解雇。
