銀行卡存入超過一定數(shù)額,銀行會否查資金來源
1、銀行卡突然有大筆錢進賬可能會引起銀行的注意和調(diào)查。銀行會根據(jù)反xq和**怖融資法的規(guī)定，對可疑交易進行監(jiān)控和報告。
2、個人存現(xiàn)金和存銀行都是自己的權(quán)利，一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究責任的，是不會查的。
3、會的。按照國家的規(guī)定，人民銀行會監(jiān)控所有銀行客戶賬號，如若有大額存款變動則會受到銀行的監(jiān)控。一般來說現(xiàn)金存?zhèn)€一兩千是不會被過問的，而五萬（含）以上現(xiàn)金的存取則會觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行是需要上報給央行的。
4、你好，銀行卡里錢超過20萬 銀行是不會查錢的來源對于個人賬戶的金額，一般銀行不會查詢具體的資金來源。
當存款超過“這個數(shù)”,你就可以和銀行談利息
門檻是50萬就可以跟一些銀行談利息了，但如果能夠達到100萬，那么談利息的可能性銀行會更加積極一點。
普通人去銀行存款，是不需要和經(jīng)理談利息的，只要選擇好活期或是定期，銀行柜臺人員就把你的業(yè)務(wù)給辦了。央行的基準利率是活期0.35%；定期三個月1%，半年3%，一年5%，兩年1%，三年75%。
單筆存款達到5萬元以上，就可以在基準利率基礎(chǔ)上上浮30%左右。 以一年期存款基準利率5%為例，單次存5萬元，就可以跟銀行協(xié)商，利息上浮為95%左右。 三年期定期存款利率75%，就可以上浮為575%左右。
這一檔位的利率，大銀行能上浮40%而小銀行可以上浮50%。存款金額大于500萬元 一旦單筆存款能超過500萬，那你絕對就是VIP客戶了，那最后實際的上浮利率可能會超過50%。
一般像一些小銀行，即使是存20萬也是可以跟銀行談利息的，而且銀行也是非常的熱情。像一些中等規(guī)模的銀行，大家存100萬就可以跟銀行去談利息，而像國大銀行的話，必須要存款在500萬以上，你才能夠有資格跟銀行談利息。
銀行存款超十萬會被嚴查嗎?
1、存款超過10萬一律被嚴查是假的哦。存款超10萬被嚴查是一條謠言，沒有任何官方的通知或證實。這個傳聞早在2020年7月就有了，但不知道為什么并沒有實施。關(guān)于存款十萬嚴查的問題，我可以向您解釋一下。
2、不會。根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《儲蓄管理條例》的若干規(guī)定》第三十九條 為維護儲戶的利益，凡查詢、凍結(jié)、扣劃個人存款者必須按法律、行政法規(guī)規(guī)定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結(jié)和扣劃儲戶的存款。
3、但是只有當有異常情況發(fā)生時才會進行調(diào)查。如果這筆錢來源不明確，那么銀行可能會對這筆錢進行調(diào)查，因為銀行需要確保它們的業(yè)務(wù)不會被用于xq等違法活動。所以，如果您有任何疑慮，建議您與銀行聯(lián)系并核實這筆錢的來源。
多少存款會被銀行調(diào)查
1、以下情況被視為大額交易，會被調(diào)查：規(guī)定法人、各單位、個體戶之間，每筆存款或者轉(zhuǎn)賬超過100萬。個人現(xiàn)金存款超過20萬元的。如果現(xiàn)金存款、取款、匯款或者收付款交易的金額達到20萬后，都是屬于大額交易。
2、銀行存款監(jiān)控 銀行存款時，每日累計存款超過5萬元或超過1萬美元的，將受到監(jiān)管。
3、存款超過十萬不會嚴查的。原因：如果是合理合法的收入，是不會查的。
4、一般情況下，我們每天累積存款50000元人民幣以上或10000美元以上的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支，都有可能會被銀行監(jiān)管的，主要的目的是為了防止現(xiàn)金xq等情況。
5、正常存現(xiàn)金20萬元，不會被查，但金融機構(gòu)要報告而且要登記；如果涉嫌xq，那就會被查。一次性存款20萬元，指的是現(xiàn)金存取，那毫無疑問屬于大額交易了。對于大額交易，金融機構(gòu)是要進行報告的。
