商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務合規(guī)風險管理與案件防范

1、抓好員工思想教育，端正工作態(tài)度 提高員工業(yè)務技能，杜絕工作中人為造成的漏洞 狠抓制度落實，嚴格操作規(guī)范 做好事后監(jiān)督和內(nèi)控管理。

2、做好合規(guī)風險管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。

3、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理方法 (1)預警指標。一是法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化的預警指標，包括資本充足率、存貸款比率、貸款集中率、不良資產(chǎn)率、案件增減率。銀行培訓精品課程為你詳解合規(guī)風險預警指標。

4、進一步加強農(nóng)合機構(gòu)合規(guī)風險管理的舉措： （一）以隊伍建設(shè)為核心，強化人本管理。人本管理是農(nóng)信社各項管理的核心，也是決定合規(guī)風險管理的重中之重。

5、淺談商業(yè)銀行存在的風險點及防范措施商業(yè)銀行一般存在的風險人員配備不足風險該風險主要是指業(yè)務機構(gòu)由于人員配備不足引發(fā)的各種非系統(tǒng)性管理風險。

6、要處理好業(yè)務發(fā)展與風險防控的關(guān)系，所有的托管業(yè)務行為都應堅守風險合規(guī)底線，這是托管業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的前提和條件，是商業(yè)銀行托管業(yè)務的生命線。要加強基礎(chǔ)管理工作，在托管業(yè)務管理制度框架下落實。

如何認識銀行業(yè)務發(fā)展和加強內(nèi)控管理之間的關(guān)系

銀行業(yè)務發(fā)展和加強內(nèi)控管理之間的關(guān)系，具體如下：風險防控和業(yè)務拓展是一件事情的兩個方面，或者說是互為表里的。

銀行就像一輛行駛中的汽車，道路狀況是銀行的經(jīng)營環(huán)境，剎車和方向系統(tǒng)是風險控制和管理，車速是業(yè)務的拓展，只有在剎車和方向系統(tǒng)狀態(tài)良好的情況下，駕駛員才能提高車速并安全行駛，否則就很有可能遭遇顛覆的后果。

(3)完善的商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制能夠有效協(xié)調(diào)和約束股份制經(jīng)營管理中的董事會、股東和經(jīng)理等方面的關(guān)系，使委托代理下的各方利益能夠得到有效的保證和協(xié)調(diào)，使商業(yè)銀行股份制經(jīng)營中的委托代理關(guān)系平穩(wěn)發(fā)展和延續(xù)。

銀行是個經(jīng)營風險的企業(yè)，不承擔風險何來效益。業(yè)務發(fā)展是硬道理，除非業(yè)務的發(fā)展有限只能在管理上下功夫去鑄造行長的業(yè)績。我個人的看法，在效益最大化的前提下有效覆蓋風險，但你可能說說得容易做起來很難。

商業(yè)銀行通過建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制機制來處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關(guān)系。 風險控制是指： (1)風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，減少風險事件發(fā)生時造成的損失。

導語：對于銀行運營發(fā)展而言，內(nèi)部管理在其中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用，因此必須銀行必須重視內(nèi)部管理，由此可以促進銀行相關(guān)業(yè)務的穩(wěn)步發(fā)展。

銀行風險控制更重要還是銀行業(yè)務發(fā)展更重要

風險管理可以有效控制業(yè)務過程中不良業(yè)務，并及時清除，銀行的發(fā)展固然重要，但要穩(wěn)中求進，所以堅定堅持，還是風險防控比業(yè)務民展更重要，因為只有控制好風險才有可能去更好的發(fā)展。

作為正方銀行風險控制比業(yè)務發(fā)展更重要。因為若銀行不顧風險盲目發(fā)展，業(yè)務再多一但出問題，就把風險管理成績打入谷底。

銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)模擴大是必然要求，業(yè)務發(fā)展同時絕對離不開持續(xù)加強風險管理工作，兩者辯證統(tǒng)一，不能單純割裂開來，強調(diào)哪一方面更重要都是不對的。

銀行如何做好風險防控

1、防控措施：根據(jù)工作需要，定期梳理、補充和完善各項規(guī)章制度，逐步實現(xiàn)各項工作制度的基礎(chǔ)，形成按制度辦事的行為規(guī)范。

2、首先銀行機構(gòu)要認清自身的主體責任，推進賬戶風險管理細化。其次監(jiān)管部門應盡快出臺規(guī)范性指導文件，構(gòu)建全國統(tǒng)一的賬戶管理分類分級體系，規(guī)范銀行機構(gòu)實際操作。

3、防范措施：加強系統(tǒng)安全性網(wǎng)上銀行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)就是網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的安全性，銀行應定期從以下幾個方面對網(wǎng)上銀行進行入侵檢測和網(wǎng)絡(luò)滲透檢測，防范系統(tǒng)被入侵和攻擊。

4、制定完善的規(guī)章制度。銀行要想做好風險防控工作，建議要制定完善的規(guī)章制度，有句話叫沒有規(guī)則就沒有方圓。

5、，貸前調(diào)查。貸前調(diào)查審查是風控的重點，就是對那些符合準入標準的客戶，進行資料審查、現(xiàn)場調(diào)查、非現(xiàn)場調(diào)查等等，再進行一次篩選，通過對借款人的資產(chǎn)、收入、信用等的調(diào)查，把風險客戶排除掉。2，貸中審查。