大家都知道，銀行對(duì)于用戶的一些異常行為是會(huì)進(jìn)行監(jiān)控的。所以就有人想要知道，如果自己的賬戶有頻繁進(jìn)賬的情況，會(huì)出現(xiàn)怎樣的后果?
個(gè)人賬戶頻繁進(jìn)賬會(huì)造成怎樣的后果
個(gè)人賬戶走賬如果比較頻繁，可能會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，監(jiān)管部門(mén)會(huì)懷疑存在洗錢(qián)行為。頻繁是指營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上交易行為，或者營(yíng)業(yè)日持續(xù)5日以上。
根據(jù)中國(guó)的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定：自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，且自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人的匯款，即屬于大額可疑交易。
銀行會(huì)在這種情況下對(duì)該賬戶進(jìn)行審查，會(huì)要求出示借款證明等文件，這些都是報(bào)告大額可疑交易的流程之一，只是例行的查詢，如果資金去向無(wú)不合法的情況，自然不會(huì)有問(wèn)題。
不論私人或者對(duì)公賬戶，大額流動(dòng)其實(shí)都沒(méi)有任何限制，但是這需要分銀行，有的私人銀行為了留住存款，會(huì)給人限制每天動(dòng)錢(qián)的數(shù)量。但是一般國(guó)有銀行都沒(méi)有問(wèn)題。不過(guò)人民銀行那里還有賬戶所在銀行的總行那里會(huì)有顯示，如果頻繁用同一個(gè)賬戶，或者同一個(gè)名字動(dòng)大額資金的話，銀行可能會(huì)以存在洗錢(qián)嫌疑為由進(jìn)行報(bào)警處理。
個(gè)人銀行卡頻繁進(jìn)賬會(huì)被凍結(jié)嗎
個(gè)人銀行卡頻繁進(jìn)賬，是有可能被凍結(jié)的，因?yàn)檎５那闆r下，個(gè)人銀行卡不會(huì)在短時(shí)間內(nèi)頻繁有進(jìn)賬的記錄。如果因?yàn)橐陨显驅(qū)е沦Y金被凍結(jié)，請(qǐng)戶主攜帶本人身份證、儲(chǔ)蓄賬戶去開(kāi)戶銀行網(wǎng)點(diǎn)查詢被凍結(jié)的原因，以及處理該問(wèn)題。
另外，用戶的銀行卡被凍結(jié)以后，就不可以消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬了，請(qǐng)解除凍結(jié)后再進(jìn)行這些操作。
以上就是個(gè)人賬戶頻繁進(jìn)賬會(huì)造成怎樣的后果相關(guān)的內(nèi)容，為了防止被列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，大家最好不要頻繁的轉(zhuǎn)賬。
