...審慎經(jīng)營規(guī)則,逾期未改的,經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn),可以采取的措施不包括...

1、C對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機構(gòu)可對其采取的措施有：①責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；②限制分配紅利和其他收入；③限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。故選C。

2、【答案】：C 答案為C。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》法律責(zé)任中的第六十 三條規(guī)定，非員工的失職，監(jiān)管機構(gòu)不能限制發(fā)放員工工資。

3、三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； TD（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； TD（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； TD（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

4、并且審慎經(jīng)營規(guī)則并不是一種行為，而是涉及金融業(yè)務(wù)的多個方面，有內(nèi)部管理的，有業(yè)務(wù)操作的，可以說，這是一個包羅萬象的條款，金融業(yè)務(wù)中有很大一部分的違規(guī)行為都可以劃到審慎經(jīng)營規(guī)則中去。

5、第四十一條　生產(chǎn)經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)建立安全風(fēng)險分級管控制度，按照安全風(fēng)險分級采取相應(yīng)的管控措施。生產(chǎn)經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)建立健全并落實生產(chǎn)安全事故隱患排查治理制度，采取技術(shù)、管理措施，及時發(fā)現(xiàn)并消除事故隱患。

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則包括，但不限于：資本充足率。資本充足率是指銀行業(yè)金融機構(gòu)持有的、符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率，用以衡量其資本充足程度。

...商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則不包括...

1、【解析】《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三條規(guī)定，本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

2、銀監(jiān)會2006年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三條規(guī)定：本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

3、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行經(jīng)營所需遵循的法律法規(guī)與規(guī)范包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

4、合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

5、本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

三違反、三套利、四不當(dāng)是什么?

三違反“違法、違規(guī)、違章”行為；三套利“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”；四不當(dāng)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費”行為要求是：銀行先自查、銀監(jiān)再檢查、最后整改問責(zé)。

其中，“三違反”出自45號文，指的是違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章；“三套利”出自46號文，指的是監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利；“四不當(dāng)”出自53號文，指的是不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費。

違章操作：指員工在工作中明知存在危險隱患卻不按照規(guī)定的程序操作或操作不當(dāng)，行為危及人身安全、設(shè)備安全等。

三違反：根據(jù)中國銀監(jiān)會銀監(jiān)辦發(fā)[2017]45號文件《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》，三違反就是：違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章，簡稱“違法、違規(guī)、違章”。

檢查的具體要求生命至上、安全第一。三三四檢查，指的是2017年3月底，銀監(jiān)會部署開展三違反、三套利、四不當(dāng)專項治理工作的簡稱。

“三違”是指“違反《煤礦安全規(guī)程》、違章操作和違反作業(yè)規(guī)程”的簡稱。反違章首先要領(lǐng)導(dǎo)重視，全員參與。