銀行柜面業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面： 多樣性：柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的形成有多種原因，包括內(nèi)部的管理機(jī)制不健全、柜圓風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和能力不足以及內(nèi)部人員或內(nèi)外勾結(jié)作案等，整體呈現(xiàn)多樣化特征。

2、柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)主要有：（1）賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫(kù)箱管理。（6）平賬和賬務(wù)核對(duì)。（7）抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。

3、銀行柜圓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金收付出錯(cuò)，短款自賠，長(zhǎng)款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復(fù)核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。

4、銀行公司業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在以下三點(diǎn)：柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)① 存現(xiàn)業(yè)務(wù)化整為零逃避授權(quán)監(jiān)督產(chǎn)生空存的風(fēng)險(xiǎn)。② 柜圓不規(guī)范操作產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。③ 不法分子利用抹賬交易產(chǎn)生的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的調(diào)研報(bào)告

因此，商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)就是通過(guò)對(duì)其資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的有效管理，促進(jìn)其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的合理配置，最終將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍內(nèi)。

當(dāng)前情況下，經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)化的不斷深入，銀行業(yè)全面開(kāi)放、銀行改制上市完成，使商業(yè)銀行走到了一個(gè)新的發(fā)展關(guān)口。

但電子貨幣和一些電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和運(yùn)用尚處于早期，考慮到電子銀行和電子貨幣在將來(lái)的技術(shù)和市場(chǎng)發(fā)展中的不確定性，監(jiān)管當(dāng)局必須避免制定阻礙有益創(chuàng)新和實(shí)驗(yàn)的政策。

銀行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告

無(wú)論哪一種情況，都造成風(fēng)險(xiǎn)集聚和放大；客戶(hù)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、市場(chǎng)問(wèn)題或客戶(hù)轉(zhuǎn)借貸款等等。

銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(一) 按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通***號(hào))文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

因此，商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)就是通過(guò)對(duì)其資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的有效管理，促進(jìn)其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的合理配置，最終將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍內(nèi)。

銀行對(duì)公業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)因素分析（一）貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不充分。他們過(guò)分看重規(guī)模，而對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量認(rèn)識(shí)不充分。貸款比重過(guò)高。

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分析 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生始于商業(yè)銀行的誕生。但商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理卻與其年齡極不相稱(chēng)。

求一篇銀行運(yùn)營(yíng)管理或者操作風(fēng)險(xiǎn)方面的專(zhuān)題報(bào)告

1、xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。

2、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，盡管這一概念的提出已有很長(zhǎng)的歷史，但把操作風(fēng)險(xiǎn)作為銀行三大風(fēng)險(xiǎn)之一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的時(shí)間并不長(zhǎng)。

3、首先，在各位前輩的幫助和教導(dǎo)下，對(duì)銀行運(yùn)營(yíng)條線的工作性質(zhì)有了初步認(rèn)知。運(yùn)營(yíng)條線工作量大，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)較多，工作錯(cuò)不得，一次操作失誤將會(huì)給銀行的資金和聲譽(yù)造成無(wú)法挽回的損失，因此對(duì)待這份工作要抱有敬畏之心，不敢有半分的倦怠和隨意。