商業(yè)銀行常見的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：即監(jiān)測(cè)銀行各種風(fēng)險(xiǎn)水平的變化和發(fā)展趨勢(shì)，在進(jìn)一步惡化前將監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)提交至相關(guān)部門以采取恰當(dāng)?shù)目刂拼胧?，并確保風(fēng)險(xiǎn)在銀行設(shè)定目標(biāo)范圍之內(nèi)的過程。

在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可以通過限制某些業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。

銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制有：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、內(nèi)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)決策四個(gè)方面。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是在商業(yè)銀行周圍紛繁復(fù)雜的宏、微觀風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境中識(shí)別出可能給商業(yè)銀行帶來(lái)意外損失或額外收益的風(fēng)險(xiǎn)因素。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容主要包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)決策四個(gè)方面。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行為減少經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的管理活動(dòng)。

評(píng)價(jià)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否有效，風(fēng)險(xiǎn)管理能力是否足夠，應(yīng)著眼于如下五個(gè)方面：①董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)控的有效性。②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的完善性。③市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的有效性。

商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制的方法主要有：①限額管理，常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括交易限額、風(fēng)險(xiǎn)限額和止損限額等。

銀行如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

1、(3)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和控制。嚴(yán)格信貸檔案管理、實(shí)行審貸分離制度、確定科學(xué)的審批權(quán)限、完善貸款合同及相關(guān)法律文件、明確貸款發(fā)放流程。要重視內(nèi)部稽核有效性、合規(guī)檢查能力，貸后檢查人員應(yīng)獨(dú)立于審批人員。

2、四川銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控主要包括以下幾個(gè)方面：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和制度，確保全員了解和執(zhí)行。

3、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理：主動(dòng)加強(qiáng)制度建設(shè)、主動(dòng)消除潛在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患、組織開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)演練。

4、銀行如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理 篇1 (一)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，培育先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念 銀行高級(jí)管理層應(yīng)積極倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化并構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架。管理者與執(zhí)行者應(yīng)良性互動(dòng)，將合規(guī)文化的理念潛移默化地傳達(dá)給全行員工。

5、才能從根本上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。商業(yè)銀行必須依照國(guó)家銀行金融類執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，而相關(guān)監(jiān)管部門則必須做好相關(guān)的監(jiān)督工作；執(zhí)法部門要在工作中對(duì)各類金融違規(guī)案件嚴(yán)格查處，堅(jiān)決按照國(guó)家制訂的法律法規(guī)執(zhí)行。

如何做好商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

要處理好發(fā)展投行業(yè)務(wù)的幾個(gè)關(guān)系。其一，是處理好投資銀行與傳統(tǒng)商業(yè)銀行的關(guān)系。

因此，風(fēng)險(xiǎn)管理首先要做的是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，即按照一定的科學(xué)方法來(lái)識(shí)別和區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)。這些科學(xué)的方法通常包括：?jiǎn)柧碚{(diào)查、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、組織相關(guān)數(shù)據(jù)和文件審查、設(shè)備設(shè)施自檢、企業(yè)內(nèi)外專家咨詢等，可以同時(shí)使用一種或幾種方法。時(shí)間。

對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格全面的考察和了解 聘請(qǐng)相關(guān)專家對(duì)項(xiàng)目的市場(chǎng)前景進(jìn)行專業(yè)評(píng)估 聘請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)，并采取有效的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 掌控和預(yù)防。

在戰(zhàn)略上將合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控管理作為立行之本，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性、全行性風(fēng)險(xiǎn)的底線，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，將風(fēng)險(xiǎn)管理能力視為核心價(jià)值，全面管理各類風(fēng)險(xiǎn)，做到準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、合理授信、及時(shí)預(yù)警、有效處置。

為此，小微企業(yè)要重點(diǎn)做好以下幾方面工作：一是積極爭(zhēng)取銀行融資，不斷改善企業(yè)資信狀況，著力開展長(zhǎng)期合作。二是積極探討其它融資方式，如股市主板或創(chuàng)業(yè)板上市，謀求健康快速發(fā)展。也能借此推進(jìn)財(cái)務(wù)管理水平的快速提高。

近期，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了修改后的《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，并再次預(yù)警集團(tuán)客戶資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)?？梢姡瑖?guó)內(nèi)銀行加強(qiáng)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)刻不容緩。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償五種策略。

2、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略是什么？（一）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防預(yù)防策略是指信用卡風(fēng)險(xiǎn)尚未發(fā)生時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)事先采取的一定的防備性措施以減少或降低信用卡風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。這里對(duì)簽名制管理、掛失止付管理和透支進(jìn)行具體分析。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制：即銀行對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖等策略，以及合格的風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程。其中商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行日常管理活動(dòng)內(nèi)容的重要組成部分。

4、制定風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法，包括風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等； 建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化，包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)處置等。

5、(三)投資風(fēng)險(xiǎn)管理 隨著商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)品種的增多，證券投資風(fēng)險(xiǎn)的管理越來(lái)越重要。證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括證券發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。證券投資風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)大多采用數(shù)學(xué)方法，如證券價(jià)格差異率法、證券收益離差法等。

6、針對(duì)這些問題和不足，提出了以下提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的策略。提升風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍 加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理文化假設(shè)是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，有利于提升風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。

銀行運(yùn)營(yíng)管理的工作建議

1、銀行營(yíng)業(yè)管理工作有以下建議：設(shè)立大堂經(jīng)理職位或咨詢處，貴賓專用窗口，分流客源，引導(dǎo)客戶到相應(yīng)地點(diǎn)咨詢，辦理，降低柜圓壓力，減少不必要時(shí)間。銀行宣傳錄像，新聞，讓客戶等待不那么枯燥，給用戶提供輕松休閑的環(huán)境氛圍。

2、銀行營(yíng)業(yè)管理工作有以下建議：設(shè)立大堂經(jīng)理職位或咨詢辦公室，VIP專用窗口，分流客戶，引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的地方進(jìn)行咨詢，減少出納的壓力，減少不必要的時(shí)間。

3、運(yùn)營(yíng)崗位人員不僅要遵守運(yùn)營(yíng)條線的制度規(guī)定，更好通曉其他專業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)，比如一筆放款業(yè)務(wù)，即要遵守信貸制度規(guī)定，又要符合運(yùn)營(yíng)條線管控要求，各方制度均執(zhí)行到位后才能成功完成此筆業(yè)務(wù)。

如何做好銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是指對(duì)所面臨的以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、分類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的過程。

2、(1)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法，是一種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的新方法。它表示在概率給定情況下，銀行投資組合價(jià)值在下一階段最多可能損失的大小，以此作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。(2)信貸矩陣系統(tǒng)。

3、銀行如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理 篇1 (一)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，培育先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念 銀行高級(jí)管理層應(yīng)積極倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化并構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架。管理者與執(zhí)行者應(yīng)良性互動(dòng)，將合規(guī)文化的理念潛移默化地傳達(dá)給全行員工。

4、制定完善的規(guī)章制度。銀行要想做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建議要制定完善的規(guī)章制度，有句話叫沒有規(guī)則就沒有方圓。

5、銀行如何管控金融風(fēng)險(xiǎn) (一)保持理性的信貸增長(zhǎng)?，F(xiàn)階段銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)依然是信用風(fēng)險(xiǎn)，做大信貸總量實(shí)際上是對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的考驗(yàn)。