合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是什么意思

因此，隨著合規(guī)理念的加深，更為廣泛的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義為：在公司的內(nèi)部控制和治理流程中，因未能夠與法律、法規(guī)、政策、最佳范例或服務(wù)水平協(xié)定保持一致而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是企業(yè)在日常管理過程中對(duì)授權(quán)管理、印章管理、經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。一切力量來源于組織，公司制度是公司力量的保證。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 因違反法律、規(guī)章、條例、政策、程序和/或準(zhǔn)則而引起的盈利或資本的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊(cè)也是一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過程。

“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是什么

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要有哪些商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是商業(yè)銀行監(jiān)管的兩種不同手段。本質(zhì)上，它們都是監(jiān)督銀行的經(jīng)營(yíng)行為是否符合相關(guān)規(guī)定。它們的監(jiān)管目標(biāo)是一致的，即最大限度地防范和遏制銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)定和健康競(jìng)爭(zhēng)。但在實(shí)踐中，存在差異。

合規(guī)問責(zé)制是依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求制度的合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)和誠(chéng)信舉報(bào)三項(xiàng)制度之一，所以商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本制度是合規(guī)問責(zé)制度。

銀行風(fēng)險(xiǎn)分類包括什么

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)分類包括信用風(fēng)險(xiǎn)、非法拆借風(fēng)險(xiǎn)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。銀行主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

2、銀行風(fēng)險(xiǎn)分類包括以下劃分方式：按照遭受風(fēng)險(xiǎn)的范圍劃分，分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；按照銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)劃分，分為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)、中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；按照風(fēng)險(xiǎn)主體劃分，分為公司風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)等。

3、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

4、銀行風(fēng)險(xiǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因借款人(又稱交易對(duì)手)不能根據(jù)約定條件履行其支付貸款利息利償還貸款本金義務(wù)而蒙受損失的可能性。

5、銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)，也稱違約風(fēng)險(xiǎn)。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導(dǎo)致銀行遭受損失，它是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。

6、銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類。

商業(yè)銀行面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)?

1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要有哪些商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于信用活動(dòng)中存在的不確定性而導(dǎo)致銀行遭受損失的可能性，確切地說，是所有因客戶違約而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

3、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》中對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義為，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

4、【答案】：A、B、C、D 商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過程中面臨多種金融風(fēng)險(xiǎn)，包括國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，故ABCD均正確。所以答案選ABCD。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因是公司治理結(jié)構(gòu)不健全。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。