保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案

保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試答案及解析（三）選擇題（2分/題，50題，100分）在風(fēng)險(xiǎn)管理中，各類主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。這些行為所屬的環(huán)節(jié)是（）。

在各種合同形態(tài)中，合同雙方當(dāng)事人相互享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的合同叫做（）。

D、110萬元 根據(jù)條款：“保險(xiǎn)人對(duì)貨物損失的賠償金額，以及因施救或保護(hù)貨物所支付的直接、合理的費(fèi)用，應(yīng)分開計(jì)算，并各以不超過保險(xiǎn)金額為限。

叫業(yè)務(wù)員給你拿出前幾年的實(shí)際數(shù)據(jù)給你看，你可以在了解公司背景等情況下初步對(duì)將來的紅利有一些了解，那樣，你就可以出手選擇哪家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品了。推薦，在PICC人保、平安、新華這幾家里面選擇吧。

保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案(2)

在各種合同形態(tài)中，合同雙方當(dāng)事人相互享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的合同叫做（）。

因此答案是A 。下面哪些是保險(xiǎn)合同當(dāng)事人：（B ）A. 被保險(xiǎn)人 B. 投保人 C. 受益人 D. 保險(xiǎn)營銷員 【解析】知識(shí)點(diǎn)來自《保險(xiǎn)學(xué)》教材第46頁，考察保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人。

第一章 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 考前練習(xí) 在保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）。A.盈利的不確定性 B.損失發(fā)生的不確定性 C.盈利和損失發(fā)生的不確定性 D.損失發(fā)生的確定性 從廣義上講，風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）。

保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試答案及解析（三）選擇題（2分/題，50題，100分）在風(fēng)險(xiǎn)管理中，各類主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。這些行為所屬的環(huán)節(jié)是（）。

做一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)人，還是只是為了發(fā)展團(tuán)隊(duì)賺錢？我對(duì)自己的定義就是專業(yè)的保險(xiǎn)人，不代表任何保險(xiǎn)公司的利益，只是想給自己給家人給朋友給客戶給自己在乎的人選擇真正對(duì)的產(chǎn)品。

希望以上答案對(duì)你有幫助.保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí) 了解的知識(shí)太多了，當(dāng)然最重要的就是保險(xiǎn)基本知識(shí)，比如如何為客戶投保，以及手續(xù)等。其次還有風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，《zhidao保險(xiǎn)法》，理財(cái)知識(shí)等等。

股票市場(chǎng)波動(dòng)性對(duì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定性的影響如何衡量?

經(jīng)濟(jì)行業(yè)的運(yùn)行狀況等因素可能會(huì)導(dǎo)致股市波動(dòng)；第二個(gè)就是政策因素，眾所周知法律法規(guī)和管理?xiàng)l例能夠有效地直接影響股票市場(chǎng)交易，所以如果政府改變了原有的經(jīng)濟(jì)政策，或者推出了新的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃，都有可能給股市帶來不好的影響。

波動(dòng)率指數(shù)（VIX）：波動(dòng)率指數(shù)是衡量整個(gè)股市波動(dòng)性的指標(biāo)。它根據(jù)標(biāo)普500指數(shù)期權(quán)的價(jià)格計(jì)算出來，代表了市場(chǎng)對(duì)未來30天內(nèi)股市波動(dòng)性的預(yù)期。VIX指數(shù)越高，代表市場(chǎng)對(duì)未來股市波動(dòng)性的擔(dān)憂越大。

歷史波動(dòng)率：這是一種基于股票價(jià)格過去的波動(dòng)情況來預(yù)測(cè)未來波動(dòng)的方法。通過計(jì)算股票價(jià)格的標(biāo)準(zhǔn)差，可以得出歷史波動(dòng)率。市場(chǎng)指數(shù)：市場(chǎng)指數(shù)如道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)或標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)可以作為衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。

隱含波動(dòng)率(Implied Volatility)：隱含波動(dòng)率是市場(chǎng)對(duì)未來資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期，通常是通過期權(quán)價(jià)格推斷出來的。這種方法可以反映市場(chǎng)參與者對(duì)未來走勢(shì)的看法，但也可能受到市場(chǎng)情緒等因素的影響。

股票波動(dòng)率較高通常反映了市場(chǎng)的不確定性較高，可能是因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)不確定性、公司業(yè)績不確定性、政策調(diào)整不確定性等因素，而股票波動(dòng)率較低則意味著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較小，可能反映了投資者信心和市場(chǎng)表現(xiàn)較為穩(wěn)定。